🥸 Дивидендные аристократы — компании с историей стабильных и растущих дивидендов на протяжении минимум 25 лет.

Они известны надежностью и устойчивостью, что делает их особенно привлекательными для инвесторов, ищущих стабильный доход.

Среди них обычно можно встретить представителей устойчивых секторов, таких как здравоохранение, телекоммуникации и базовые потребительские товары.

✔️Почему инвесторы выбирают дивидендных аристократов?

🔴Такие компании демонстрируют финансовую стабильность и высокую устойчивость к экономическим кризисам, оставаясь надежными источниками пассивного дохода.

🔴Благодаря регулярным выплатам дивидендов акционеры могут получать доход, что особенно важно для долгосрочных инвесторов.

🔴Постепенно растущие выплаты также помогают защититься от инфляции, сохраняя покупательную способность получаемого дохода.

👀Как выбрать дивидендных аристократов для портфеля?

🔴Доходность и рост дивидендов. Оцените дивидендную доходность и сравните с рыночной.

Присмотритесь к темпам прироста дивидендов: это сигнал финансовой устойчивости компании.

🔴Уровень выплаты дивидендов. Показатель Payout Ratio (доля прибыли, направленная на дивиденды) поможет понять, насколько компания может поддерживать такие выплаты без ущерба для развития.

🔴Отраслевая диверсификация. Включение дивидендных аристократов из разных секторов снижает риски и повышает устойчивость портфеля.

💰Как заработать на дивидендных аристократах?

🔴Долгосрочное удержание. Основная стратегия — держать акции на долгом горизонте и реинвестировать дивиденды, чтобы наращивать капитал.

🔴Формирование дивидендного портфеля. Регулярное добавление новых «аристократов» в портфель увеличивает общую дивидендную доходность и усиливает защиту от рисков.

🔴Продажа на росте капитала. Некоторые «аристократы» со временем существенно растут в цене.

Продажа таких акций при значительном увеличении стоимости может принести доход, если нужны средства или возможности для реинвестирования.

Резюмируя, дивидендные аристократы — надежный элемент стратегии для инвесторов, ориентированных на долгосрочные результаты и пассивный доход.

Такой инструмент как раз используется в фонде «Дивидендные акции» в виде активов российских компаний, предусматривающих ежеквартальные выплаты полученных дивидендов.

Поставьте нам реакцию 🔥, если до этого не знали про таких аристократов в мире инвестиций.

*дисклеймер @promsvyaz_am

🇷🇺 Россия

🔵ЦБ сохранил официальный курс доллара выше 100 руб.
🔵Минфин готов к модификации механизма обмена заблокированными активами.
🔵НРД перечислены 3.9 млрд руб. для выплаты купонов по евробондам «Россия-2027» и «Россия-2032».
🔵В России тест на сложные инструменты пока сумели сдать около трети из 12.5 млн инвесторов.
🔵Совет директоров «Группы Астра» рекомендовал дивиденды за 9 месяцев в 2.64 руб./акция.
🔵«Ренессанс страхование» за 9 месяцев снизило чистую прибыль по МСФО на 53.2%.

🌍 Мир

🇨🇳Китайский ЦБ сохранил базовую ставку на уровне 3.1%.
🇨🇳Китай в октябре увеличил импорт нефти из России и Малайзии.
🇯🇵Экспорт Японии в октябре вырос сильнее прогноза - на 3.1%.
🇬🇧Инфляция в Великобритании в октябре ускорилась до 2.3%, сильнее прогноза.
🇺🇸Глава совета директоров Tesla продала акции компании на $35 млн
🇺🇸Запасы нефти в США выросли на 545 тысяч баррелей за неделю
🇺🇸Brent подорожала до $73.5 за баррель.
🌍IWCC ждет превышения глобального производства меди над спросом в 2024 и 2025 году.

@promsvyaz_am

Запустили новый биржевой паевой инвестиционный фонд для тех инвесторов, которые ставят перед собой четкие цели и ищут рабочие инструменты.

Представляем ⭐️ БПИФ «ПСБ — Рублевые облигации».

🥸Описание фонда:

🔴Умеренно-консервативный риск-профиль делает фонд отличным выбором для тех, кто предпочитает стабильные инструменты с умеренным уровнем риска.

🔴Горизонт инвестирования не ограничен, что позволяет вам планировать свои финансовые цели на долгосрочную перспективу.

🔴Управляющие активами инвестируют ваши средства в долгосрочные активы — облигации российских эмитентов и другие инструменты, указанные в инвестиционной декларации.

🔴 При покупке и продаже паев на бирже отсутствуют комиссии (скидки и надбавки), но учтите, что возможны комиссии со стороны вашего брокера. Паи можно купить и продать в любой рабочий день.

✔️Порог входа составляет всего 1 пай, что делает фонд доступным для широкого круга инвесторов.

✔️Инвестиционные паи БПИФ «ПСБ — Рублевые облигации» уже доступны для покупки на бирже под тикером PSRB или у уполномоченного лица.

Ознакомиться подробнее с БПИФ «ПСБ — Рублевые облигации» можно — здесь.

*дисклеймер @promsvyaz_am

Биржевой паевой инвестиционный фонд или БПИФ представляют собой один из наиболее удобных и доступных инструментов для инвестирования на финансовых рынках.

Они позволяют инвесторам получить доступ к разнообразным активам, минимизируя риски за счет диверсификации портфеля и обеспечивая профессиональное управление.

🥸БПИФ — это фонд, который формируется за счет средств инвесторов и управляется профессиональной управляющей компанией.

Инвесторы приобретают паи фонда, что дает им право на долю в общем имуществе, состоящем из различных финансовых инструментов, таких как акции, облигации и другие активы.

⌛По сравнению с открытыми паевыми инвестиционными фондами (ОПИФ), паи БПИФ обязательно доступны для торговли на фондовой бирже. Сделки с ними заключаются по текущим рыночным ценам на бирже.

Многие БПИФы имеют портфельную структуру, ориентированную на определённые индексы, что означает, что их активы в значительной степени соответствуют структуре выбранного индекса.

🔼Основные преимущества БПИФ:

🔴Профессиональное управление. БПИФы управляются опытными управляющими, принимающими решения по инвестициям на основе тщательного анализа рынка и проверенных стратегий.

Это особенно полезно для инвесторов, не имеющих времени и необходимых знаний для самостоятельного управления своим инвестиционным портфелем.

🔴Диверсификация. Инвестируя в БПИФ, вы получаете возможность распределить свои средства между множеством активов, что снижает риски потерь.

🔴Ликвидность. Паи БПИФ можно купить и продать на фондовом рынке, что обеспечивает возможность быстрого доступа к вашим средствам.

👀Как определяется цена пая фонда?

Рыночная цена паёв БПИФ зависит от соотношения предложения и спроса на фондовом рынке.

Расчетная стоимость пая формируется в зависимости от изменения цен на активы, входящие в фонд, такие как акции и облигации, а также другие финансовые инструменты.

💡Что такое дивиденды и купоны, поступающие в фонды?

В портфеле БПИФ находятся облигации и акции, по которым эмитенты регулярно выплачивают дивиденды и купоны.

Все эти доходы поступают в управлении управляющей компанией.

Инвестиционная политика БПИФа предполагает, что эти поступления обычно реинвестируются в новые ценные бумаги.

Это создает возможность увеличить общую стоимость активов фонда и, соответственно, повысить расчетную стоимость его паёв.

Если было интересно познакомится с новым видом фонда, поделитесь реакцией 🔥

@promsvyaz_am

🇷🇺 Россия

🔵В ЦБ допустили снижение ставки с 2025 г. при замедлении инфляции и отсутствии шоков.
🔵Курс доллара от ЦБ превысил 100 рублей впервые с 10 октября 2023 года.
🔵Минфин РФ отметил улучшение конъюнктуры на рынке ОФЗ.
🔵Правительство РФ оптимизирует инвестпрограммы естественных монополий.
🔵В Минпромторге объяснили ужесточение условий выхода иностранцев из активов в России.
🔵Для Ванкорского месторождения «Роснефти» предложили изменить налоговый вычет по НДПИ.
🔵МДМГ выплатит промежуточные дивиденды за 9 месяцев в 20 руб./акция.
🔵Выручка «Группы Астра» за 9 месяцев выросла почти в 2 раза до 8.6 млрд рублей.
🔵Чистая прибыль «Европлана» по МСФО за 9 месяцев выросла на 6%, до 11.3 млрд руб.

🌍 Мир

🇮🇹Глава ЦБ Италии советует ЕЦБ быстро опустить ставки ради поддержки экономики.
🇬🇧ЦБ Англии будет осторожнее снижать ставку после повышения налогов для работодателей.
🇨🇭Профицит торгового баланса Швейцарии в октябре обновил рекорд.
🇪🇺Потребительские цены в еврозоне в октябре выросли на 2%, как и ожидалось.
🇩🇪Объем IPO ближневосточного подразделения Delivery Hero может превысить $1.5 млрд.
🇩🇪Rheinmetall прогнозирует выручку в 20 млрд евро к 2027 году.
🇨🇳ЕЭК продлила на 5 лет антидемпинговую пошлину на литые алюминиевые диски из КНР.
🇺🇸Brent подешевела до $73.03 за баррель.

@promsvyaz_am

Управляющая компания ПСБ стала лауреатом премии 🏆 Investment Leaders 2024 в номинации «Лучшая инвестиционная компания для институциональных инвесторов».

УК ПСБ реализует комплексный подход в рамках доверительного управления средствами клиентов, учитывая их специфику, цели и горизонт инвестирования.

Основная потребность клиентов-институциональных инвесторов — обеспечение сохранности средств на долгосрочном инвестиционном горизонте.

Корпоративные клиенты, как правило, имеют более консервативный инвестиционный профиль, выбирая долгосрочные стратегии, преимущественно с упором на долговые инструменты.

Наш подход к управлению средствами клиентов направлен на максимизацию доходности при заданном уровне риска.

Надежность и стабильный сильный результат — главные критерии при выборе управляющего для институциональных инвесторов, и наша команда в очередной раз подтвердила свой уровень, — заявил на вручении премии управляющий активами УК ПСБ Павел Капустюк.

@promsvyaz_am

На прошедшей неделе пара юань / рубль пробивала свой боковой диапазон значений и достигала значения 13.85 рублей за юань.

При этом удешевление рубля относительно юаня сопровождалось ростом однодневной юаневой ставки до значений 19-20%.

Официальный курс доллара к рублю продолжил расти и к концу недели едва не зафиксировался на трехзначном уровне – 99.9971 рублей за доллар по курсу ЦБ.

Декабрьский фьючерс на рубль-доллар на прошедшей неделе также монотонно возрастал и к концу недели проходил значение 100 000, однако закрылся чуть ниже.

Динамика рубля относительно иностранных валют соответствует заявлениям ЦБ в недавно опубликованном Обзоре рисков финансовых рынков, где ЦБ явно указывает, что ослабление рубля происходит на фоне восстановления объемов импорта, а также негативных чистых продаж иностранной валюты банкам.

Кроме того, общая динамика роста индекса доллара также способствует ослаблению рубля.

@promsvyaz_am

🔴На облигационном рынке сохраняются умеренно позитивные настроения.

Вопреки ожиданиям дальнейшего повышения ключевой ставки ЦБ на заседании 20 декабря индекс ОФЗ с начала ноября вырос на 4.4% всего за две с половиной недели. Этот рост произошел и продолжается на достаточно больших объемах, которые можно наблюдать на аукционах Минфина.

В среду ведомство разместило сразу два длинных выпуска ОФЗ – 26246 и 26248 – общим объемом 89 млрд рублей при спросе в 138 млрд. Это максимальные объемы с весны 2022 года. Инвесторы приобретали данные облигации в ожидании скорого снижения ключевой ставки.

Очевидно, что и сейчас крупные покупатели делают ставку на разворот денежно-кредитной политики в результате снижения геополитической напряженности. Согласно собственному прогнозу ЦБ, динамика ключевой ставки в 2025-2026 годах может привести к её уровню в 10% к концу 2026 года.

Таким образом, ОФЗ с фиксированной доходностью могут вырасти в цене на 35-45%. Вместе с купонными выплатами это приведет к доходности на уровне 50-60% в денежном эквиваленте, что означает, что на каждую вложенную единицу капитала инвесторы смогут получить такую же часть прибыли.

Считаем, что Минфин, основываясь на успешных результатах размещения длинных ОФЗ, в предстоящую среду предложит инвесторам облигации с фиксированной процентной ставкой и длительным сроком погашения.

Облигации с высокой дюрацией подразумевают, что срок их действия будет значительным, что может обеспечить стабильные доходы в будущем, однако это также может привести к повышенной чувствительности к изменениям процентных ставок.

@promsvyaz_am

🔴Индекс Мосбиржи торговался без выраженной динамики с 11 по 15 ноября.

Катализаторами роста индекса стали сектора: электроэнергетики (MOEXEU) +2.7% и транспорта (MOEXTN) +3.7%. Однако этот рост был нивелирован ослаблением сектора нефти и газа (MOEXOG), отметившим снижение на 0.6%.

🔴Котировки нефти продолжают консолидацию в диапазоне 70$ — 75$ за баррель. Участники рынка внимательно оценивают прогнозы Минэнерго США, МЭА и ОПЕК+.

Минэнерго США и МЭА близки в оценках объемов потребления на 2025 год, составляющие 1 млн баррелей в сутки, в то время как прогнозы ОПЕК+ более оптимистичны и предполагают оценку спроса в 1.54 млн баррелей в сутки.

Важно отметить, что прежний прогноз ОПЕК+ был на уровне 1.82 млн баррелей в сутки. Катализатором ослабления оценок является замедление экономической активности в КНР.

Наш прогноз на эту неделю: 70.5$ — 74.5$ за баррель.

🔴Котировки золота остаются под давлением двух факторов: экономического и политического.

Инвесторы рассматривают возможность уменьшения напряженности в международных отношениях с помощью дипломатии, а также предполагают очень плавное снижение ставки ФРС.

Влияние ставки ФРС на активы, номинированные в долларах США, невозможно недооценивать.

Мы предполагаем, что плавное снижение ставки ФРС приведет к разбалансировке портфелей и росту вложений в облигационный рынок. Потенциал глубокого снижения унции золота маловероятен из-за роста объёмов государственного долга и дефицитного бюджета США.

Наш прогноз на эту неделю: 2525$ — 2550$ за унцию.

🔴Росстат представил предварительные оценки роста ВВП за третий квартал 2024: +3.1% в годовом исчислении.

Для сравнения, во втором квартале 2024 года рост составил 4.1%, в то время как ожидания рынка были более скромными – всего 2.8%. Основными драйверами этого роста стали обрабатывающая промышленность и розничная торговля. Важно отметить, что темпы роста экономики России превосходят динамику фондового рынка.

Что касается free-float (сумма акций компаний, которые свободно доступны для торговли на рынке), в текущий момент этот показатель составляет около 5 трлн рублей, что равно примерно 50 млрд долларов. Для контекста, ВВП России в 2023 году составил 171 трлн рублей, а объем денежной массы M2X на 1 октября 2024 года составил 121.8 трлн рублей.

Также стоит подчеркнуть, что стоимость чистых активов десяти крупнейших банков России достигает 9.652 трлн рублей, что почти в два раза превышает общую капитализацию рынка, рассчитанную по free-float.

Это говорит о том, что банковский сектор остается довольно крепким по сравнению с фондовым рынком.

🔴Результаты Совкомфлот превзошли консенсус-прогнозы.

Однако участников рынка разочаровали заявления об отсутствии промежуточных дивидендов, что подтверждает политику распределения 50% от скорректированной чистой прибыли по итогам года. EV/EBITDA на 2025 год составляет 1.91x, что подразумевает дисконт к пятилетнему показателю в 4.1x.

Ценовое снижение объясняется снижением текущих ставок на фрахт и ростом давления со стороны санкций. Тем не менее динамика EBITDA по сравнению с предыдущим кварталом показала рост на 1%, в то время как размер чистой прибыли уменьшился всего на 6%.

Мы сохраняем нашу прежнюю стратегию: продолжаем увеличивать долю инвестиций в акции золотодобывающих компаний, а также в финансовом и технологическом секторах, транспортно-логистических компаний и некоторых представителей нефтегазового сектора.

Мы не ожидаем значительного потенциала падения индекса Мосбиржи в связи с рядом факторов: ослаблением рубля, позитивной динамикой ВВП и более низкими мультипликаторами по сравнению с долгосрочными средними.

@promsvyaz_am

🇷🇺 Россия

🔵ЦБ упростил порядок получения согласия на контроль банка над другим банком.
🔵Минфин предложил увеличить ставку для налога на прибыль «Транснефти» до 40%.
🔵Инфляционные ожидания населения РФ в ноябре остались на отметке 13.4%.
🔵Доля рублевых платежей во внешнеторговом обороте РФ выросла в сентябре до рекордных 45.3%.
🔵Промсвязьбанк улучшил условия по ряду вкладов до 23% годовых.
🔵«Северсталь» готовит программу облигаций для сотрудников на 10 млрд. рубл.
🔵Чистый убыток ДВМП по РСБУ за 9 месяцев составил 2.1 млрд. руб.

🌍 Мир

🇮🇳Индийский импорт СПГ в сентябре вырос на 8%.
🇹🇭Рост ВВП Таиланда в III квартале ускорился до максимума за два года.
🇪🇺Производство пластика в Европе в 2023 году упало на 8.3%.
🇨🇳Xiaomi увеличила чистую прибыль в III кв. на 10%, выручка достигла рекорда.
🇨🇱 BHP вложит около 10$ млрд. за 4 года в медный рудник Escondida.
🇮🇹Enel ожидает 6.7-6.9 млрд. евро чистой прибыли в 2025 г.
🇺🇸В США доля просроченных кредитов на коммерческую недвижимость обновила максимум за 10 лет.
🇺🇸Brent подорожала до 71.28$ за баррель.

@promsvyaz_am

В инвестиционном сообществе имеется множество сленговых выражений, упрощающих общение профессионалов. Одно из них — «акция болтается в боковике».

🥸Что оно означает и почему это важно для инвесторов?

Боковик — это состояние рынка, когда цена актива колеблется в узком диапазоне, не демонстрируя явного тренда роста или падения.

Визуально это можно представить как горизонтальное движение графика цены.

В боковике акция будто «болтается» из стороны в сторону, не выбирая определённый путь.

➡️Причины формирования боковика

Боковик часто возникает, когда рынок находится в состоянии неопределённости или ожидания.

Это может быть связано с ожиданием важных экономических показателей, корпоративных новостей или политических событий.

В момент неопределённости инвесторы предпочитают держаться в стороне, не желая принимать какие-либо решения, что приводит к сжатию рынка и образованию боковика.

👀Инвесторы и боковик

🔴Для инвесторов боковик может быть как благоприятным, так и неблагоприятным фактором.

С одной стороны, боковик может предоставлять возможность для покупки актива по привлекательной цене, если инвестор уверен в его будущем росте.

С другой стороны, боковик может означать, что актив находится в стадии консолидации, после чего может произойти значительное движение в любую сторону.

⌛Как понимание данного сленгового выражения влияет на инвесторов

🔴Оно напрямую влияет на стратегию инвесторов, помогая им ориентироваться в динамичном мире финансов.

🔴Инвесторы могут лучше распознавать рыночные условия, что ведет к более обоснованным решениям о покупке или продаже активов.

🔴Кроме того, это помогает избежать эмоциональных решений в условиях неопределенности, позволяя инвесторам спокойнее оценивать ситуацию и учитывать текущие тенденции.

🔴Наконец, оно открывает возможности для выгодного входа в рынок, особенно для долгосрочных инвестиций, так как боковик часто является этапом консолидации перед ростом.

Если пост оказался полезным и интересным, поставьте нам реакцию 🔥

@promsvyaz_am

Центральный Банк пока не наблюдает устойчивого замедления инфляции

О том, что способствует росту инфляции, рассказал «Известиям» управляющий директор по инвестициям УК ПСБ Николай Рясков.

Возможно, это связано со сложностями платежам за импорт, дефицитом рабочей силы в стране, мерами фискального стимулирования экономики.

На текущий момент реальная процентная ставка (ключевая ставка минус инфляция) в РФ является одной из самых высоких в мире.

Это свидетельствует о том, что регулятор принимает все необходимые меры по снижению инфляции. Без принятых мер Центральным Банком инфляция была бы существенно и, возможно, структурно, выше.

@promsvyaz_am

Понедельник 18.11.2024

🌍 Саммит G20 — день 1.

Вторник 19.11.2024

🌍 Саммит G20 — день 2.

🇪🇺 ЕС — счет текущих операций платежного баланса.
🇪🇺 ЕС — индекс потребительских цен (ИПЦ).
🇨🇦 Канада — индекс потребительских цен (ИПЦ).
🇺🇸 США — недельные запасы сырой нефти по данным Американского института нефти (API).

Среда 20.11.2024

🇨🇳 КНР — базовая кредитная ставка ЦБ.
🇬🇧 Великобритания — базовый индекс потребительских цен (ИПЦ).
🇩🇪 Германия — индекс цен производителей (PPI).
🇷🇺 РФ — индекс цен производителей (PPI).
🇺🇸 США — еженедельный объем переработки нефти НПЗ по данным EIA.

Четверг 21.11.2024

🇹🇷 Турция — ключевая ставка ЦБ.
🇿🇦 ЮАР — ключевая ставка ЦБ.
🇺🇸 США — индекс деловой активности от ФРБ Филадельфии.
🇨🇦 Канада — индекс цен на промышленные товары (IPPI).
🇺🇸 США — индекс опережающих экономических индикаторов.
🇺🇸 США — индекс производственной активности от ФРБ.
🇺🇸 США — объём запасов природного газа.

Пятница 22.11.2024

🌍 Австралия, Япония, Индия, Германия, Еврозона, Великобритания, США — индекс деловой активности (PMI).
🇩🇪 Германия — ВВП 3 квартал 2024 г.
🇺🇸 США — ожидаемая инфляция от Мичиганского университета.
🇺🇸 США — индекс потребительских инфляционных ожиданий в США на 5 лет вперед от Мичиганского университета.
🇺🇸 США — число активных буровых установок от Baker Hughes.

@promsvyaz_am

Объединяя творческий подход и умение мыслить на ходу ♊️ Близнецы, ♎️ Весы и ♒️ Водолеи подходят к инвестициям с оригинальностью и легкостью.

Про огненные и водные знаки и их инвестиционные стратегии мы уже рассказали.

Давайте теперь посмотрим, как астрология объясняет стили инвестирования воздушной стихии в карточках выше 👆

Поделитесь реакцией смогли ли мы попасть в вашу «инвестиционную сущность»?

Если «да» — ставьте ❤️, если вы придерживаетесь другой стратегии — 🔥

@promsvyaz_am

Корпоративные облигации могут стать мощным инструментом для повышения доходности портфеля инвестора.

Они предоставляют не только шанс заработать на доходе от выплаты купонов, но и открывают доступ к разнообразным возможностям, которые не всегда доступны через государственные облигации.

🥸Давайте разберемся, почему инвесторы выбирают этот инструмент, и как он расширяет финансовые горизонты в карточках выше 👆

Например, корпоративные облигации компаний входят в ОПИФ рыночных финансовых инструментов «ПРОМСВЯЗЬ — Фонд смешанных инвестиций».

Фонд нацелен на среднесрочное и долгосрочное инвестирование в перспективные акции и облигации российских эмитентов. Доля акций и облигаций варьируется в зависимости от ситуации на рынке.

✔️Подходит для инвесторов, заинтересованных в получении «золотой середины» — надежности облигаций и доходности акций.

В следующую субботу мы с вами рассмотрим, какие существуют основные типы рисков и как ими можно управлять.

Поставьте нам реакцию, если:

🔥 — это было интересно, узнал что-то новое об облигациях
❤️ — уже знал и жду с нетерпением следующим пост

*дисклеймер @promsvyaz_am