📁Чистая прибыль МКБ по МСФО в первом квартале выросла на 7%

Чистая прибыль Московского кредитного банка (МКБ) по МСФО в первом квартале 2024 года выросла на 7,4% по сравнению с аналогичным периодом годом ранее, до 14 млрд рублей. Рентабельность капитала (ROAE) составила 18,9%. 

✂️Чистый процентный доход до вычета резервов сократился на 2%, до 23,6 млрд рублей. Чистые комиссионные доходы упали на 19%, до 3 млрд рублей. Операционные доходы до резервов под кредитные убытки выросли на 5%, до 30,3 млрд рублей. Операционные расходы выросли на 3,6% — до 8,6 млрд рублей. Отношение операционных расходов к доходам выросло до 28,1% с 27,3% годом ранее. 

🧮 Рост корпоративного кредитного портфеля после вычета резервов в первом квартале 2024 года составил 5,4%, за первые три месяца года он вырос до 2,3 трлн рублей (на 5,2% без учета валютной переоценки). Объем розничного кредитного портфеля за квартал почти не изменился и составил 200,5 млрд рублей.

📝 Счета и депозиты клиентов в январе-марте текущего года выросли на 5,2% — до 3 трлн рублей. Средства корпоративных клиентов увеличились на 3,6% — до 2,15 трлн рублей (2,8% без учета валютной переоценки), розничных — на 9,4% — до 859 млрд рублей.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

🇲🇾🇷🇺 Россия и Малайзия подписали соглашение об избежании двойного налогообложения

Россия и Малайзия заключили новое СИДН. Ставка налога на дивиденды будет установлена на уровне 10% при 25%-м участии в капитале в течение года и 15% в остальных случаях. Ставка по процентам и роялти составит 10%. По дивидендам и процентам также предусмотрены исключения для правительств и госкомпаний.

Если соглашение будет ратифицировано до конца год, оно вступит в силу с 1 января 2025 года.

Пока еще действующее соглашение с Малайзией (заключено между СССР и юго-восточно-азиатской страной еще в 1987 году) предусматривает ставку налога на дивиденды и проценты в 15%, а роялти: 10–15%.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

💪 Доля рубля при оплате экспорта в Европу достигла максимума в 58%

Доля рубля в расчетах за российский экспорт в Европу подскочила до максимума в 58,5% в марте 2024 года, пишет РБК со ссылкой на данные ЦБ. Месяцем ранее показатель находился на уровне 48,9%, близком к минимуму за 12 месяцев.

По подсчетам издания, рост за один месяц оказался сопоставим с увеличением доли за год. Так, показатель повысился на 10,8 п.п. по сравнению с мартом 2023 года и на 9,6 п.п. по сравнению с февралем 2023 года. Весь прошлый год ежемесячная доля рубля колебалась в диапазоне от 43,6% до 53,6%.

Доля доллара и евро в марте 2024 года в свою очередь была минимальной — 28,5%. За год показатель снизился на 19 п.п., за месяц — на 5,9. До начала 2022 года показатель находился в районе 90%. Доля валют «дружественных стран» в марте снизилась до 13% с 16,8% в феврале.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

Чистая прибыль банка «Санкт-Петербург» по МСФО в I квартале сократилась на 11%

Банк «Санкт-Петербург» заработал 13 млрд рублей чистой прибыли по МСФо за первый квартал 2024 года, что почти на 11% меньше, чем в первом квартале 2023 года. Это соответствует рентабельности капитала 29%. 

🟢Чистый процентный доход банка за этот период вырос на почти 54%, до 17,2 млрд рублей. Чистый комиссионный доход сократился на 25%, до 2,7 млрд рублей. Чистый торговый доход составил 2,2 млрд рублей (-63% по сравнению с 1 кварталом 2023 года). Операционные расходы банка почти не изменились и оставили 6 млрд рублей.

⏺Кредиты и авансы клиентам до вычета резервов на 1 апреля составили 705,8 млрд рублей, что почти на 3% больше результата по состоянию на начало года. Корпоративный кредитный портфель вырос с начала года на 4% и составил 548,3 млрд рублей. Розничный кредитный портфель увеличился на 0,2% — до 156,3 млрд рублей, в том числе ипотечные кредиты выросли на 0,8%. Доля проблемной задолженности составила 4,4% против 5,2% на начало года. Уровень резерва под обесценение кредитов составил 4,3% против 5% на 1 января 2024 года.

⏺Средства клиентов за квартал снизились на 0,4% с начала года и составили на 1 апреля 648,4 млрд рублей, при этом 62% средств клиентов составили средства физических лиц, 38% – средства корпоративных клиентов. 

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

📱 «Тинькофф банк» запускает собственный QR-код для платежей

«Тинькофф банк» запустит свой собственный платежный QR-код, пишет РБК со ссылкой на заявление директора по продукту Tinkoff Pay Никиты Буклиша. Таким образом, в России появится третий платежный QR-код в дополнении к таковым от СБП Банка России и Сбербанка.

Платежный QR-код «Тинькофф банка» появится на всех его терминалах оплаты в течение этого года. При его сканировании откроется платежная страница с несколькими способами оплаты: Tinkoff Pay, СБП, а также в ближайшее время будет добавлен SberPay, а также pay-сервисы других банков и сервис отплаты в рассрочку «Долями» от самого «Тинькофф».

Похожий механизм реализован и в QR-коде Сбербанка — его пользователи могут платить через SberPay, СБП, а также через приложения банков-партнеров, среди которых «Тинькофф банк», Альфа-банк, Совкомбанк, МТС-банк, а также других кредитных организаций. QR-код от СБП позволяет оплачивать покупки со счетов любых банков, но оператором таких платежей является только Система быстрых платежей.

❤️ Подробнее читайте на сайте

@frank_media

🤝Российская «Кепт» и аудитор Китая ShineWing договорились об обмене клиентами

Одна из крупнейших российских аудиторских фирм «Кепт» заключила соглашение о стратегическом партнерстве с коллегами из Китая — аудиторско-консалтинговой компанией ShineWing CPA, пишет «Коммерсантъ» со ссылкой на представителя российского аудитора. 

Партнерство предполагает совместный маркетинг, оказание услуг существующим клиентам и поиск новых, а не подбор субподрядчиков или предоставление рекомендаций по выбору аудиторско-консалтинговой фирмы в другой стране. В части аудита речь идет о гармонизации подходов к контролю качества и методологии, гарантии наличия временного ресурса у партнера для работы с клиентами и дает приоритетный доступ к локальным данным и экспертам. 

Как отмечает «Коммерсантъ», это первое подобное соглашение среди крупных аудиторско-консалтинговых компаний из России и Китая. По словам экспертов, опрошенных изданием, подобное сотрудничество выгодно российским аудиторам в первую очередь взаимообменом клиентами. 

❤️ Подробнее читайте на сайте

@frank_media

💲💲💲💲💲 Важные финансовые новости, которые вы могли пропустить вчера, 16 мая 2024 года:

👉 В первом квартале Совкомбанк увеличил прибыль лишь благодаря приобретению «ХКФ банка». По итогам года он больше не ждет чистую прибыль в размере 95 млрд рублей.

👉 Чистая прибыль Росбанка в первом квартале упала на 17%

👉 ВТБ может в 2,5 раза увеличить штат сотрудников в филиале в Шанхае

👉 Кремль: РФ и КНР намерены поддерживать бесперебойные расчеты между странами 

👉 Почему иностранные банки не уходят из РФ и что им за это грозит: версия западных СМИ

👉 Премии страховщиков жизни в первом квартале выросли на 46%

👉 В мае ожидаемая населением инфляция впервые с декабря выросла

👉 Минэкономразвития предлагает повысить лимит инвестиций из ФНБ до 6 трлн рублей

👉 ПСБ вместе с экс-командой «Связного» запускает «финансово-товарного» ритейлера

👉 На субсидирование ставок по льготным кредитам могут выделить почти 1 трлн рублей

👉 ЕЦБ: Высокий уровень долга подвергает Европу риску «неблагоприятных потрясений»

👉 Платежная система «Юнистрим» возобновляет переводы из России в Грузию

👉 Росфинмониторинг поддержал упрощение открытия счетов без визита в банк 

👉 Активисты сорвали собрание акционеров Lloyds Bank и Barclays

А также новости из мира инвестиций, которые вы можете прочитать в нашем специальном канале Frank Media Invest:

👉 Чистая прибыль «ТКС Холдинга» по МСФО в первом квартале выросла на 37%. По итогам года он планирует увеличить ее на 30%.

👉 «ТКС Холдинг» работает над новой дивидендной политикой

👉 Совкомбанк думает над оплатой акциями допэмиссии полной стоимости «Хоум банка»

👉 «ТКС Холдинг» за первые четыре месяца года выкупил почти 6% капитала с рынка

👉 Совкомбанк может выплатить дивиденды в размере 1,1 рубля на акцию

👉 «Ростелеком» выведет на IPO свою дочернюю компанию «РТК-ЦОД»

👉 Совкомбанк планирует в ближайшие месяцы увеличить free-float до более 10%

👉 В России выпущен первый цифровой финансовый сукук

@frank_media @fm_invest

🚪 Почему иностранные банки так и не уходят из РФ и что им за это грозит: версия западных СМИ

Несмотря на усилившееся давление со стороны Европейского центрального банка, угроз Минфина США, а также публичные обещания свернуть свою деятельность в РФ как можно скорее, западным банкам трудно расстаться с Россией, пишет Bloomberg.

По данным агентства, с февраля 2022 года численность персонала пяти банков Европейского союза с наибольшим объемом бизнеса в РФ сократилась всего на 3%, в то время как их прибыль выросла в три раза из-за повышения ключевой ставки ЦБ РФ. Так, прибыль банка Intesa в РФ с момента начала вооруженного конфликта увеличилась в 20 раз, российской дочки Raiffeisen bank - в три раза.

Среди причин, которые ограничивают возможности быстрого ухода банков, агентства Bloomberg и Reuters выделяют:

👉 сложности с выводом средств из страны из-за западного санкционного законодательства и местных правил РФ, которые могут ему противоречить;

👉 риск ареста своих активов в случае, если компания будет признана Кремлем “недружественной”;

👉 бюрократические препятствия и сложная структура согласований “ухода” с властями;

👉 нежелание “отпускать” банк со стороны самих властей (последние, по данным Reuters, в прошлом году “дали понять RBI”, что что они хотят, чтобы он остался, потому что тот позволяет осуществлять международные платежи).

Одна из наиболее серьезных мер воздействия, которая грозит банкам за отказ уходить - отключение от американской финансовой системы. Соответствующую угрозу уже получил Raiffeisen bank.

❤️ Подробнее читайте на сайте

@frank_media

🎮 Платежная система «Юнистрим» возобновляет переводы из России в Грузию

Платежная система «Юнистрим» возобновила перевод средств в Грузию, пишет интернет-издание vestikavkaza.ru со ссылкой на выступление вице-президента по развитию сети компании Юлию Каверину. Об этом она рассказала на заседании российско-грузинского делового совета по развитию экономических отношений.

На сайте компании указано, что она осуществляет переводы «в страны СНГ и дальнего зарубежья: Россию, Армению, Молдову, Узбекистан, Кыргызстан, Таджикистан, Беларусь, Грецию, Кипр, Сербию». Грузии среди стран, где работает система пока на сайте не указана.

Издание «Бизнес Грузия» пишет, что в нескольких грузинских банках заверили, что не работают с этой системой. Об этом заявили представители TBC Bank, Bank of Georgia, Liberty Bank.

❤️ Подробнее читайте на сайте

@frank_media

🇪🇺 ЕЦБ: Высокий уровень долга подвергает Европу риску «неблагоприятных потрясений»

Европейские страны «уязвимы к неблагоприятным потрясениям», вызванным геополитической напряженностью и сохраняющимися высокими процентными ставками, из-за неспособности сокращать государственный долг. Об этом Европейский центральный банк предупредил в своем обзоре финансовой стабильности, выходящем раз в два года, сообщило издание Financial Times.

ЕЦБ утверждает, что сочетание «высокого уровня долга и мягкой фискальной политики» может отпугнуть инвесторов. Это, в свою очередь, может «привести к дальнейшему росту стоимости заимствований и негативным последствиям для финансовой стабильности, в том числе — для частных заемщиков и держателей суверенных облигаций», говорится в докладе. Там отмечается, что общий государственный долг в ЕС, как ожидается, останется выше допандемического уровня в 90% ВВП по всему блоку в 2024 году, а затем немного увеличится в следующем году.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

🪧 Активисты сорвали собрание акционеров Lloyds Bank и Barclays

Активисты сорвали ежегодное собрание акционеров Lloyds Banking Group, проходившее в Глазго в четверг, 16 мая, передает Reuters. Своими действиями они хотели выразить несогласие с планами банка по предоставлению финансирования израильским компаниям из оборонного сектора, которое, по их мнению, приведет дальнейшему росту насилия на Ближнем Востоке.

Председатель совета директоров Lloyds Робин Буденберг попросил несогласных «оставить свои вопросы на более позднее время” и потребовал удалить по меньшей мере двух протестующих в самом начале собрания. "Вы получаете прибыль от компаний, которые причиняют вред. Обратитесь к гуманистическим ценностям, поставьте на первое место человека, планету, а не вашу прибыль”, — кричал один из активистов, пока его выводили из зала.

Ранее активисты также пытались сорвать собрание акционеров Barclays - в знак протеста против предполагаемого косвенного участия британского банка в конфликте между Израилем и ХАМАС в секторе Газа и на соседних территориях.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

🧊 «ТКС Холдинг» работает над новой дивидендной политикой

«ТКС Холдинг» разрабатывает новую дивидендную политику, которую презентует позже в 2024 году, рассказал на звонке с аналитиками предправления "Тинькофф банка" Станислав Близнюк.

Предыдущая версия документа допускала выплаты только в случае, "если после уплаты дивидендов и в период между их выплатами норматив достаточности собственных средств H1 банка не опустится ниже 14%".

По словам финансового директора группы Ильи Писемского придется подождать еще несколько месяцев прежде чем группа сможет дать ориентиры по срокам и содержанию политики. Он указал, что нормативы действуют только в отношении кредитных бизнесов группы, но есть и некредитные. И напомнил, что предыдущая версия дивидендной политики предполагала ежеквартальные дивидендные выплаты в размере 30% чистой прибыли по МСФО.

💭Если отвечать на вопрос, будет ли у нас такой же большой менеджерский буфер [капитала], какой был в предыдущем периоде жизни, то мы это рассматриваем. Возможно, снижение буфера произойдет, потому что мы чувствуем большую устойчивость, большую прогнозируемость нашего портфеля. Мы понимаем, что есть запас под выплаты дивидендов в перспективе". - добавил Близнюк.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@fm_invest

💰 В мае ожидаемая населением инфляция впервые с декабря выросла

Ожидаемая инфляция в мае впервые с декабря прошлого года выросла при этом сразу на 0,7 п.п., до 11,7%, следует из данных опроса «инФОМ», проведенного для Банка России. Первые четыре месяца этого года ожидания снижались. Если в декабре они составляли 14,2% годовых, то к апрелю достигли 11%.

Наблюдаемая инфляция в мае продолжила снижаться: по сравнению с апрелем она уменьшилась на 0,4 п.п., до 14%. Этот тренд продолжается с декабря, когда наблюдаемая инфляция была на уровне 17%.

Впрочем, среди граждан, которые не имеют сбережений, наблюдаемая инфляция в мае впервые с декабря выросла, прибавив 0,6 п.п. и достигнув 16,3%. У имеющих сбережения граждан динамика противоположная: у них в мае наблюдаемая инфляция сократилась на 1,1 п.п., до 12%.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

📚Премии страховщиков жизни в первом квартале выросли на 46%

Российские страховщики жизни в первом квартале 2024 года собрали 226,1 млрд рублей премий, что на 45% больше, чем годом ранее, следует из статистики Всероссийского союза страховщиков (ВСС). 

Драйвером роста, как и ранее, стало накопительное страхование жизни (НСЖ): здесь премии выросли на 84%, до 124,1 млрд рублей. Это вид страхования занимает долю в 55% среди всех полученных премий по страхованию жизни. Сборы по инвестиционному страхованию жизни (ИСЖ) также показали рост — на 65%, до 53,4 млрд рублей. А вот премии по кредитному страхованию, наоборот, упали на 54%, до 21,2 млрд рублей. 

Выплаты по всем видам страхования жизни сократились на 20%, до 111,2 млрд рублей. В частности, выплаты по ИСЖ уменьшились на 37%, до 57 млрд рублей.  Выплаты по НСЖ — выросли на 17%, до 45,4 млрд рублей, по кредитному страхованию — выросли на 4%, до 5 млрд рублей.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

🇷🇺 Кремль: РФ и КНР намерены поддерживать бесперебойные расчеты между странами 

В ходе визита президента Владимира Путина в Китай стороны подписали документ о совершенствовании финансовой инфраструктуры для бесперебойной работы расчетов между экономическими субъектами двух стран.

В заявлении опубликованном на сайте Кремля говорится, что страны планируют наращивать долю национальных валют в двусторонней торговле, инвестициях, кредитовании и других экономических операциях. Также власти обещают содействовать устойчивому развитию банковского и страхового сектора, учрежденных на территории друг друга. 

Кроме того, в документе отмечается намерение поощрять взаимные инвестиции, выпуск заемщиками долговых инструментов на российском и китайском финансовых рынках при соблюдении рыночных принципов. Страны обещают создавать благоприятные условия в платежной сфере, в том числе в целях роста туризма.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

💸«ТКС Холдинг» планирует увеличить чистую прибыль за 2024 год на 30%

«ТКС Холдинг» (в него входит банк «Тинькофф», брокер «Тинькофф инвестиции», «Тинькофф страхование», оператор сотовой связи «Тинькофф мобайл» и другие компании) планирует, что по итогам 2024 года группа нарастит чистую прибыль на более чем 30% к 2023 году без учета интеграции Росбанка, говорится в сообщении компании. 

Ожидается, что рост чистого процентного дохода составит более 40% год к году. Доля некредитной выручки на конец 2024 года составит примерно 50%. Отношение операционных расходов к доходам (C/I) снизится за год, стоимость риска составит менее 7%. Группа ожидает рост активной клиентской базы на более 20% год к году. 

Чистая прибыль «ТКС Холдинг» за 2023 год увеличилась 3,8 раза по сравнению с итогами 2022 года и достигла 80,9 млрд рублей. Чистый процентный доход вырос на 60%, до 230,3 млрд рублей. 

❤️ Читайте подробнее на сайте

@fm_invest

💳 Чистая прибыль Росбанка в первом квартале упала на 17%

Чистая прибыль Росбанка по МСФО по итогам 2024 года сократился на 17% по сравнению с показателем аналогичного периода 2023 года, составив 7,2 млрд рублей. Росбанк сейчас находится в процессе интеграции в «ТКС Холдинг». Закрытие сделки ожидается до конца третьего квартала 2024 года.

🟡Чистый операционный доход Росбанка без учета финансовых операций в первом квартала увеличился на 7%, до 19,9 млрд рублей. Чистый комиссионный доход вырос на 11%, до 16,9 млрд рублей. Процентные доходы выросли на 61%, до 3,6 млрд рублей. Операционные расходы Росбанка выросли на 9%, до 12,5 млрд рублей, а отчисления в резервы сократились на 52%, до 0,4 млрд рублей. 

🟡Объем кредитов до вычета резерва под кредитные убытки выросли на 2%, до 1,5 трлн рублей. Кредиты юридическим лицам сократились на 1% — до 690 млрд рублей, а физическим лицам — выросли на 5%, до 825 млрд рублей. За первый квартал 2024 года было выдано 93 млрд рублей розничных кредитов, основным драйвером роста стало автокредитование, отмечают в банке.

🟡Средства клиентов в банке сократились на 1%, до 1,6 трлн рублей. В частности, средства юридических лиц сократились на 11%, до 856 млрд рублей, а физических лиц — наоборот, выросли на 16%, до 717 млрд рублей. 

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

🇨🇳ВТБ может в 2,5 раза увеличить штат сотрудников в филиале в Шанхае

ВТБ планирует в 2,5 раза увеличить штат сотрудников в своем филиале в Шанхае на фоне роста числа клиентов, передает «Интерфакс» со ссылкой на слова главы банка Андрей Костин.

«Мы в 2,5 раза увеличим персонал — с 60 до 150 человек минимум только по Шанхаю, планируем открыться в других точках тоже», — заявил Костин журналистам. В марте банк сообщал о возможных задержках в обработке из-за значительного роста числа заявок на открытие новых счетов. 

ВТБ является единственным российским банком, имеющим финансовую лицензию на проведение банковских операций в Китае. Однако отрыть счет там задача не из простых: очереди, по оценке бизнеса, длятся от нескольких месяцев до года.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

💳 Совкомбанк в первом квартале 2024 года увеличил прибыль лишь благодаря приобретению «ХКФ банка»

Чистая прибыль Совкомбанка за первый квартал (данные с консодилацией «ХКФ банка» на 30 марта, то есть финансовых результатов только за один день – 31 марта) составила 25 млрд рублей. Таким образом, Совкомбанк заработал на 10,8% больше, чем за аналогичный период прошлого года.

Чистый процентный доход за январь-март составил 35,6 млрд рублей – рост на 11,4%. Тем не менее на 43,7% (до 17,2 млрд рублей) выросли и расходы по кредитным убыткам. Таким образом чистый процентный доход после этих расходов сократились на 7,9%, до 18,4 млрд рублей.

Упали на 14,4% и комиссионные доходы: они за первый квартал этого года составили 5,4 млрд рублей.

Вытащили динамику чистой прибыли «в плюс» только доходы от приобретения «ХКФ банка», которые составили 14,6 млрд рублей; а также доходы от переоценки вложений в ассоциированные компании – они составили 2,3 млрд рублей. Таким образом, прочие операционные доходы составили 17,8 млрд рублей, что более чем в 20 раз больше, чем таковые доходы за январь – март 2023 года.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

Совкомбанк больше не ждет чистую прибыль в 2024 году в размере 95 млрд рублей

Совкомбанк скорректировал прогноз по чистой прибыли на 2024 год и не рассчитывает, что прибыль за 2024 год достигнет результата 2023 года, то есть 95 млрд рублей. «Основная причина – изменение прогноза ключевой ставки, которая, как ожидается, останется на уровне 16% до конца года (ранее предполагалось снижение ключевой ставки во втором полугодии 2024 года)», — поясняют в банке. 

При этом Совкомбанк рассматривает несколько сценариев на 2025 год, большинство из которых показывают возможность рекордных результатов благодаря окончанию интеграции «Хоум банка» и устойчивому росту в корпоративном сегменте. 

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media