🇪🇺 Европейские банки сократили бизнес в России на 55% после 2022 года

Банки Европы более чем наполовину сократили кредитный бизнес, связанный с Россией, после начала российско-украинского конфликта. Об этом на встрече министров финансов стран ЕС заявила глава надзорного ведомства Европейского центрального банка (ЕЦБ) Клаудия Бух.

🔺 Бизнес, напрямую связанный с Россией, сократился на 55% в период с конца 2021 года по конец 2023 года. <…> Некоторым банкам даже удалось полностью выйти с российского рынка”, — сообщила Бух.

Европейские банки, оставшиеся работать в РФ, ЕЦБ призвал начать сокращать персонал и как можно скорее покинуть российский рынок. Сейчас в России функционируют два крупнейших банка зоны евро - итальянский UniCredit и австрийский Raiffeisen.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

ЦБ допустил дальнейший рост ставок по депозитам

Банк России считает, что его сигнал о поддержании жестких денежно-кредитных условий длительное время для ограничения инфляции, может стать причиной увеличения ставок по депозитам.

Ставки по депозитам в марте изменялись неоднородно, указывает ЦБ. Так, ставки по краткосрочным депозитам со сроком до 1 года были на уровне февраля — 14,7%, а по долгосрочным (срок от 1 года) — увеличились на 0,5 п.п., до 12,2%. При этом «средняя за скользящие шесть месяцев ставка по долгосрочным депозитам стала максимальной с 2014 года», отмечает он.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

🛢 С 2016 года крупнейшие банки вложили $7 трлн в сектор ископаемого топлива

Со времени заключения Парижского соглашения в 2016 году шестьдесят крупнейших банков мира профинансировали бизнес, связанный с ископаемым топливом, на $6,9 трлн, следует из отчета Banking on Climate Chaos (BOCC). Из них $3,3 трлн были инвестированы в компании, которые уведомляли о планах по увеличению добычи топлива.

В 2023 году был зафиксирован минимальный объем вложений в сектор за шесть лет, $706 млрд. Однако его сокращение продолжалось только второй год подряд: в 2021 показатель составлял $915 млрд, в 2022 году — $778 млрд. В 2016 году, когда было подписано соглашение о сокращении выбросов углекислового газа, показатель был равен $891 млрд.

Лидером по инвестициям в бизнес, связанный с добычей ископаемого топлива, стал JPMorgan Chase. За семь лет он вложил в сектор $431 млрд. Вторую строчку антирейтинга заняла Citigroup — группа финансировала компании на $396 млрд, третью — Bank of America, вложивший в сегмент $333 млрд.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

❗️«Яндекс» объявил условия обмена и выкупа акций нидерландской Yandex N.V.

ЗПИФ «Консорциум.Первый», потенциальный мажоритарный акционер «Яндекса», объявил оферту по обмену и выкупу акций Yandex N.V. для миноритарных акционеров.

Согласно пресс-релизу консорциума, который цитирует «Интерфакс», ЗПИФ предлагает обменять акции Yandex N.V. на акции МКПАО «Яндекса» в соотношении «1:1».

Также «Консорциум.Первый» предлагает выкупить акции Yandex N.V. за 1251,8 рублей за штуку. Лимит предложения по выкупу составляет 50,4 млн акций. Опцией выкупа могут воспользоваться инвесторы, которые до 30 ноября 2023 года перевели бумаги в российский депозитарий.

Всего ЗПИФ планирует выкупить и обменять не более 107 729 866, или 29,8%, акций YNV для последующего закрытия сделки по приобретению российского бизнеса «Яндекса».

👉 Сбор заявок для тем, кто покупал акции на российских биржах, начнется с 16 мая и продлится до 15:00 мск 21 июня 2024 года. Дата акцепта заявок — 8 июля 2024 года, дата расчетов — 9 июля 2024 года.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@fm_invest

👋ЦБ решил спор банков и приставов в вопросе нарушений антиотмывочного закона

ЦБ получал жалобы от банков о неправомерных, по их мнению, штрафах судебных приставов за отказ списывать деньги со счетов клиентов-должников из «красной зоны» платформы «Знай своего клиента». На что зампред ЦБ Ольга Полякова в информационном письме рекомендована банкам направлять приставам уведомления о том, что, согласно закону, списывать средства у таких юрлиц по исполнительным документам можно только после их исключения из единого госреестра (ЕГРЮЛ/ЕГРИП). У кредитных организаций есть три дня на отправку таких документов приставам.

Решение было выработано ЦБ совместно с Федеральной службой судебных приставов (ФССП), сообщил «Ведомостям» ее представитель: приставы не будут привлекать кредитные организации к ответственности за неисполнение постановлений в случае своевременного уведомления.

По словам вице-президента АБР Алексея Войлукова, суть спора заключается в противоречии двух федеральных законов — антиотмывочного 115-ФЗ и 229-ФЗ об исполнительном производстве.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

Новый состав правительства сконцентрируется на промышленности и энергетике

Новый состав правительства, предложенный Михаил Мишустиным, будет работать в первую очередь над вопросами промышленного и энергетического секторов, считают эксперты, опрошенные «Ведомостями». Для этого функции Андрея Белоусова были распределены между «промышленным» вице-премьером Денисом Мантуровым и «энергетическим» — Александром Новаком.

11 мая председатель правительства Михаил Мишустин предложил назначить Дениса Мантурова своим первым заместителем. Предыдущий первый зампред правительства, Андрей Белоусов, отвечал за общеэкономические вопросы. Его замена Мантуровым, вероятно, осознанно нарушает баланс в пользу отраслевого развития.

Курировать экономический блок будет вице-премьер Александр Новак, который ранее отвечал за вопрос в энергетическом секторе. Расширение его полномочий может объясняться высокой долей нефтегазовых доходов в финансировании бюджета.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

🏧 Банки в РФ, принадлежащие иностранцам, разошлись в решении о выплате дивидендов

Среди российских банков, принадлежащих иностранцам, китайский «Бэнк Оф Чайна» выплатил в 2023 году 3,2 млрд рублей, что составляет 29,9% от прибыли 2022 года и 22% от прибыли 2023 года, следует из отчетности. Остальные банки группы — АйСиБиСи-банк, Чайна Констракшн банк и Чайна Сельскохозяйственный банк не выплачивают дивиденды уже два года, пишет «Коммерсантъ».

Стоит учитывать, что прямого запрета рублевых выплат дивидендов «дружественным» нерезидентам на зарубежные счета нет. По мнению экспертов, банки могут не выплачивать дивиденды в целью развития бизнеса в РФ и поддержания нормативов ЦБ.

В целом к 2024 году количество подконтрольных иностранцам банков в России сократилось до 57. Большая часть активов приходится на тех, кто принадлежит «недружественным» нерезидентам, однако они выплачивают дивиденды.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

⚓️ РНПК подняла лимиты на морские грузы

Подконтрольная ЦБ Российская национальная перестраховочная компании (РНПК) увеличила страховщикам лимиты по перестрахованию морских рисков для облигаторных договоров на 2024 год, пишет газета “Коммерсант” со ссылкой на участников рынка. По их оценкам, в целом по рынку речь идет о росте на 20–30%. Это произошло впервые с 2022 года.

Для страховщиков это означает также и рост перестраховочных тарифов. О возможном их повышении компания уже предупреждала ранее.

❤ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

🏠 IRN: доступной ипотеки не будет еще полтора года

Ближайшие полтора года ипотечное кредитование будет все также недоступно для большинства граждан, говорится в исследовании руководителя аналитического центра «Индикаторы рынка недвижимости (IRN)» Олега Репченко. Он связывает это с затянувшимся периодом высоких ставок.

🔺 Более-менее приемлемыми для ипотечников являются ставки не выше 12% годовых, которые возможны при ключевой ниже 10% <...>. Возможно, ипотека вернется к нам в 2026 году, когда ключевая ставка, согласно ожиданиям ЦБ, опустится до 6-7%. Но это не точно", - пишет Репченко.

❤ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

💲💲💲💲💲 Важные финансовые новости, которые вы могли пропустить вчера, 8 мая 2024 года:

👉 Верховный суд решил, что граждане могут зарабатывать на ошибочном курсе валют

👉 АСВ на первом этапе расчетов с кредиторами Киви-банка выплатит 21 млрд рублей

👉 Доля вкладов населения в валюте по итогам I квартала выросла впервые за два года

👉 RBI отказался от покупки доли в Strabag

👉 Силуанов: Минфин на следующей неделе обсудит изменения налоговой системы

👉 Недельная инфляция после «майских» ускорилась до 0,08%

👉 Рынок застрахованных депозитов в России вырос на 5,4% в I квартале 2024 года

👉 В работе мобильного приложения ВТБ был зафиксирован сбой

👉 МВФ: мир разделился на три экономических блока

👉 Зумеры берут больше кредитов, чем миллениалы в их возрасте

👉 Bloomberg: Российская элита столкнулась с проблемой передачи наследства

А также новости из мира инвестиций, которые вы можете прочитать в нашем специальном канале Frank Media Invest:

👉 «ТКС Холдинг» проведет допэмиссию для покупки Росбанка

👉 Передача сведений о клиентах между брокерами заработает с 1 января 2025 года

@frank_media @fm_invest

💍 Bloomberg: Российская элита столкнулась с проблемой передачи наследства

Российские олигархи, состояние которых оценивается в более чем $300 млрд, столкнулись с проблемой передачи своего богатства по наследству, пишет Bloomberg.

“Проверенная и надежная схема” передачи состояния за рубеж оказалась фактически уничтожена западными санкциями, и даже Кипр и Швейцария — в прошлом излюбленные места для хранения активов у россиян — ввели запрет на оказание услуг по управлению семейными трастами с российскими гражданами в качестве доверителей или бенефициаров. Те, кто отчаялся найти способ сохранить семейные фонды на Западе, переводят накопления в дружественные страны, например Объединенные Арабские Эмираты, или в конечном итоге возвращают их в Россию.

По подсчетам Bloomberg, состояние 26 россиян, входящих в индекс миллиардеров Bloomberg, в совокупности составляет около $350 млрд, средний возраст богатейших людей страны — 63 года. “Решение о том, как и где это состояние будет наследоваться в ближайшие десятилетия, будет отражаться на экономике и различных отраслях бизнеса”, — подчеркивает агентство.

❤ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

Недельная инфляция после «майских» ускорилась до 0,08%

В первые дни после майских праздников, с 3 по 6 мая, недельная инфляция ускорилась с 0,06% до 0,08%, следует из обзора Минэкономразвития. Ускорилась и годовая инфляция с 7,75% до 7,81%.

🔵При этом замедлился рост цен в сегменте продовольственных товаров, до 0,02%.

🔵В обзоре Минэка отмечается, что в сегменте непродовольственных товаров был зафиксирован рост цен на 0,02%. Рост цен на бензин и дизельное топливо был на уровне по 0,03%.

🔵Возобновился рост цен в сегменте регулируемых, туристических и бытовых услуг (0,51%).

❤ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

«ТКС Холдинг» проведет допэмиссию для покупки Росбанка

Акционеры группы «ТКС Холдинг» одобрили проведение дополнительного размещения 130 млн акций с номинальной стоимостью 3 423,62 рубля по закрытой подписке с целью увеличения уставного капитала для покупки Росбанка.

Акции допэмиссии «ТКС Холдинга» будут оплачены акциями Росбанка, а также бумагами АО «Аквамарин» (компания создана в ноябре 2021 года, осуществляет деятельность в области права, ее возглавляет член совета директоров «ТКС Холдинга» Александр Малаха). В круг лиц, среди которых предполагается осуществление размещения акций, вошли: «Интеррос Капитал», «Холдинговая компания Интеррос», «ТКБ Инвестмент Партнерс», «УК Тринфико», «Ронин Траст», «РВМ Капитал» и благотворительный фонд Владимира Потанина.

❤ Читайте подробнее на сайте

@fm_invest

Зумеры берут больше кредитов, чем миллениалы в их возрасте

В США поколение «зумеров», которым сейчас исполнилось 22-24 года, имеет более высокий уровень задолженности и просрочек по кредитным продуктам, чем миллениалы в том же возрасте десять лет назад. Это следует из отчета кредитного бюро TransUnion.

Средний баланс кредитной карты двадцатилетних в 2023 году составлял $2,8 тысяч. Это на 26% больше, чем у миллениалов того же возраста в 2013 году с поправкой на инфляцию. При этом заработки с учетом инфляции у зумеров меньше. В результате, у сегодняшних 22-24-летних среднее соотношение долга к доходу составляет 16% по сравнению с 12% у миллениалов в 2013 году.

По мнению экспертов, в этом виновата неблагоприятная экономическая обстановка, вызванная пандемией.

❤ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

❗️ RBI отказался от покупки доли в Strabag

Австрийский Raiffeisen Bank отказался от сделки по покупке доли в строительной компании Strabag, ранее связанной с бизнесменом Олегом Дерипаской.

🔺 В ходе недавнего обмена мнениями между компетентными органами, Raiffeisen Bank International AG не смог получить необходимые гарантии для продолжения предлагаемой сделки”, — говорится в заявлении кредитной организации.

По данным Bloomberg, акции Raiffeisen упали на 4,8% после объявления об отказе от сделки.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

🤔АСВ на первом этапе расчетов с кредиторами Киви-банка выплатит 21 млрд рублей

Агентство по страхованию вкладов (АСВ), по предварительной оценке, планирует на первоначальном этапе направить 21 млрд рублей кредиторам Киви банка на удовлетворение требований, говорится в сообщении агентства на сайте «Федресурс». Также там отмечается, что эти средства будут направлены кредиторам после закрытия реестра требований, то есть после 19 июня 2024 года.

По состоянию на 26 апреля 2024 года в агентство поступили требования о возврате средств от более чем 55 тысяч кредиторов на в 29,7 млрд рублей. Из них в реестр требований уже включены 46 тысяч заявителей с требованиями на 12,4 млрд рублей.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

⭐️ Приглашаем вас на Frank Private Banking Award 2024!

⭐️ 21 мая 2024 года в 10.00 аналитическая и консалтинговая компания Frank RG представит исследование «Private Banking в России 2024» и проведет церемонию награждения лучших банков для обслуживания состоятельных клиентов с капиталом от $1 млн.

На мероприятии обсудим с экспертами:
⏺предложения, которые актуальны для российского клиента Private Banking на рынке высоких ставок;
⏺вопросы страновой диверсификации и международных платежей;
⏺стратегии дифференциации на рынке Private Banking.

Партнер мероприятия – Moneymatika, премиальный сервис инвестиций в золото.

📆 Место проведения: Москва, ул. Волхонка, д. 16, Особняк на Волхонке
Билеты и регистрация доступны по ссылке, предварительная регистрация обязательна.

Репортаж с предыдущей церемонии Frank Private Banking Award читайте здесь

Рынок застрахованных депозитов в России вырос на 5,4% в I квартале 2024 года

Общий объем банковских депозитов увеличился на 5,4% в первом квартале 2024 года и достиг 63,38 трлн рублей, следует из отчета Агентство по страхованию вкладов (АСВ). В том же периоде 2023 года фиксировалось снижение на 0,3%.

Сильнее других выросла сумма вкладов отдельных юрлиц, подлежащих страхованию — на 21,7%, до 8,8 трлн рублей. При этом АСВ отмечает, что большая часть прироста (18 п.п.) произошла из-за изменения перечня юрлиц, чьи средства подлежат страхованию. В марте в него вошли средние предприятия, социально ориентированные некоммерческие организации (НКО) и профсоюзы.

Объем остальных категорий депозитов увеличился значительно меньше. Сумма вкладов физлиц с начала года выросла на 3,7%, до 46,7 трлн рублей, индивидуальных предпринимателей — на 1,4%, до 2 трлн рублей, средства на счетах эксроу — на 0,3%, до 5,6 трлн рублей.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

💸Доля вкладов населения в валюте по итогам I квартала выросла впервые за два года

Доля вкладов населения в иностранной валюте по итогам первого квартала 2024 года выросла впервые с 2021 года. По данным мониторинга Агентства страхования вкладов (АСВ), доля увеличилась на 0,3 п.п., до 8,7%. Совокупно с начала 2022 года она уменьшилась на 11,2 п.п., а до 2022 года, на протяжении нескольких лет доля валютных вкладов находилась на уровне 20%.

В течение последних двух лет доля валютных вкладов обычно колебалась в пределах 0,1 процентного пункта, когда речь шла о росте. Таким образом, она впервые прибавила заметно больше чем было.

На это могло повлиять колебание курсов валют в начале 2024 года. По данным ЦБ, в первом квартале курс юаня вырос с 12,6 и до 12,7 рублей, а доллар, в свою очередь, подорожал с 90,4 до 92,4 рублей.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media