🇮🇳 Платежная система Индии переживает кризис из-за устаревших технологий

Планы индийского премьер-министра Наренды Моди распространить местную платежную систему UPI в мире могут не сбыться из-за многочисленных сбоев, пишет Bloomberg. Местные банки оказались недостаточно технически подготовлены к быстрому росту числа цифровых переводов.

Так, 24 апреля Резервный банк Индии (RBI) запретил Kotak Mahindra Bank, четвертому банку Индии по размеру капитализации, выпускать кредитные карты и привлекать новых клиентов через онлайн-сервисы и мобильное приложение. В середине апреля его клиенты столкнулись с трудностями при проведении онлайн-транзакций и снятии наличных.

О сбоях сообщают и другие крупные банки.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

‼️‼️‼️‼️‼️‼️Первый зампред Росбанка Перизат Шайхина покидает свой пост

Первый заместитель председателя правления Росбанка Перизат Шайхина покидает свой пост, рассказали Frank Media два источника, близкие к банку. Это подтвердил предправления банка Николай Сидоров.

В число ее обязанностей входило развитие корпоративного бизнеса, управление деятельностью на финансовых рынках, кастодиальный и спецдепозитарный бизнес. Один из собеседников указывает, что работу с корпоративными клиентами остается курировать Алексей Иевлев.

🖍🖍 "Корпоративно-инвестиционный бизнес – наше флагманское направление. <...> Его возглавит преемник Перизат, который работает в КИБ Росбанка более 5 лет, - говорится в комментарии Сидорова. - Он хорошо знает банк и команду, принимал активное участие в разработке и выполнении стратегического плана развития корпоративно-инвестиционного бизнеса (КИБ), провел реорганизацию и развивал КИБ вместе с Перизат".

❤ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

🏦 В США обанкротился Republic First Bank

Американский Republic First Bank, базирующийся в Филадельфии, перешел под контроль Федеральной корпорации по страхованию депозитов (FDIC) - таково решение департамента банковского дела и ценных бумаг штата Пенсильвания. Все вклады банка будут переданы в Fulton Bank, с которым FDIC заключила соглашение о передаче всех активов и обязательств Republic First Bank.

Все 32 филиала Republic First в Нью-Джерси, Пенсильвании и Нью-Йорке уже в субботу или понедельник вновь откроются как филиалы Fulton Bank, а вкладчики смогут получить доступ к своим деньгам, используя банкоматы и дебетовые карты.

❤ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

💰 Минфин предлагает поменять условия льготной ипотеки для состоятельных россиян

Министерство финансов обсуждает обновление условий льготной семейной ипотеки для состоятельных россиян, то есть возможность участия может в будущем зависеть от уровня доходов заемщика, пишет РБК со ссылкой на замминистра финансов Ивана Чебескова.

«Мы также обсуждаем возможность введения некого ограничения по зарплате для тех, кто использует эту программу. Например, если у человека зарплата 500 тысяч рублей в месяц, нужна ли ему льготная ипотека или он может и так заплатить рыночную ставку», — сказал он.

По словам Чебескова, семьи с высоким доходом не будут отключены от программы, но ставка для них может быть увеличена.

❤ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

💲💲💲💲💲Важные финансовые новости, которые вы могли пропустить вчера, 26 апреля 2024 года:

👉 ЦБ в третий раз оставил ключевую ставку на уровне 16%

👉 Сбербанк в первом квартале 2024 года заработал 397,4 млрд рублей чистой прибыли по МСФО

👉 Банк России повысил прогноз по росту корпоративного и розничного кредитования на 2024 год

👉 Сбербанк повысил прогнозы по кредитованию компаний и граждан на 2024 год

👉 Центробанк с 1 июля устанавливает надбавки к коэффициентам риска по автокредитам

👉 Сбербанк переведет заблокированные активы в отдельную компанию

👉 ЦБ не исключает повышения ключевой ставки, если процесс дезинфляции остановится

👉 Reuters: половина платежей России в Китай осуществляется через посредников

👉 Моисеев: АЛРОСЕ придется продать долю в ангольской “Катоке”

👉 Минэк прогнозирует снижение годовой инфляции в июне до 6,9%

👉 Крупные банки запускают системы дроп-мониторинга

👉 Покупка банка «Система» обошлась девелоперу «Самолет» в 1,5 млрд рублей

👉 Трамп обсуждает санкции за дедолларизацию: «Ненавижу, когда страны уходят от доллара»

👉 FT: Финконсультанты начали адаптировать свои услуги к потребностям женщин

А также новости из мира инвестиций, которые вы можете прочитать в нашем специальном канале Frank Media Invest:

👉 Минфин: возможен обмен заблокированных иностранных ценных бумаг россиян на замороженные ценные бумаги иностранцев

👉 Минфин России не поддерживает идею об отмене налога на дивиденды для ИИС

👉 Минфин и ЦБ могут начать «регулировать» IPO при наличии недобросовестных практик

👉 Депутаты готовы запретить криптобиржи в России

👉 Спрос на IPO МТС-банка в 15 раз превысил его объем, аллокация для розничных инвесторов составила до 4%

👉 Биотех-компания «Промомед» планирует провести IPO в этом году

👉 МФК «Займер» может выплатить дивиденды за первый квартал 2024 года в размере 4,58 рублей на одну акцию

👉 Холдинг «ЭсЭфАй» сократил свою долю в нефтяной компании «Русснефть»

👉 Повторное годовое собрание акционеров Мосбиржи назначено на 31 мая

@frank_media @fm_invest

🀄️ Reuters: половина платежей России в Китай осуществляется через посредников

До половины платежей России в Китай в настоящее время осуществляется с помощью посредников из дружественных РФ стран, в основном из Гонконга, Кыргызстана, Казахстана, Объединенных Арабских Эмиратов и других государств, не вводивших санкций против России. Об этом сообщает агентство Reuters со ссылкой на четыре источника.

Услуги посредников стоят дорого: комиссия за одну сделку может составлять нескольких тысяч долларов, также существует риск конфискации товаров в третьих странах. Однако другого выхода у многих компаний, торгующих с Китаем, просто нет. Из-за угрозы вторичных санкций США китайские банки существенно ограничили свои операции с юрлицами из РФ, а, например, ВТБ, у которого есть филиал в Китае, испытывает серьезную нагрузку из-за ажиотажного спроса на открытие счетов.

Особых надежд на поездку в Китай российской делегации в мае собеседники Reuters не возлагают: для Китая приоритетом является торговля с США и Европой, и банки страны “не будут жертвовать своим рынком ради платежей российским компаниям».

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

👵 FT: Финконсультанты начали адаптировать свои услуги к потребностям женщин

Женщины, которые еще 50 лет назад могли открыть счет в банке только с разрешения отца или мужа, контролируют все большую долю мирового богатства, что заставляет управляющих частными активами подстраивать свои услуги под их особые потребности, пишет издание Financial Times. Финконсультанты начали разрабатывать специальные программы и персонализированное финансовое планирование, учитывающее жизненные этапы женщин, и даже обращаются к ученым-бихевиористам, чтобы улучшить качество работы с этой категорией клиентов.

В настоящее время около трети мирового частного капитала принадлежит женщинам, а в Великобритании к 2025 году в их руках будет сосредоточено 60% богатства страны. Доля ультрабогатых женщин растет и во всем мире — в 2022 году она достигла 10,9% по сравнению с 6,5% в 2016 году.

Проблема, по словам представителей отрасли, заключается в том, что многие женщины впервые попадают на консультацию к управляющим активами после развода или смерти партнера. Это означает, что они оказываются в ситуации, когда им нужно принять важные решения, не имея предыдущего финансового опыта. Поэтому консультантам следует начинать работу с женщинами гораздо раньше, считают участники рынка.

Впрочем, по данным UBS, это не мешает женщинам уже сейчас добиваться успехов в сфере управления финансами. Как правило, они придерживаются долгосрочного подхода к инвестированию, не меняют резко свою инвестиционную стратегию, реже торгуют, чем мужчины, и меньше реагируют на волатильность рынка. «По этим причинам их портфели часто оказываются лучше”, - отмечают эксперты.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

Моисеев: АЛРОСЕ придется продать долю в ангольской “Катоке”

АЛРОСА будет вынуждена выйти из капитала компании Sociedade de Catoca — горнорудного объединения «Катока», четвертого в мире месторождения по объему залежей и добыче алмазов, из-за опасений Анголы по перспективам сотрудничества с находящейся под санкциями российской компанией. Об этом журналистам заявил заместитель министра финансов РФ Алексей Моисеев.

🔺 Ангольцы считают, что присутствие «АЛРОСА» в качестве ключевого акционера мешает им развивать их бизнес. В целом, у них есть на это справедливые основания. Уже сейчас мы видим, что многие западные компании — как поставщики, так и покупатели камней — начинают говорить: у вас тут «АЛРОСА» в акционерах, давайте-ка мы не будем с вами работать. Поэтому сейчас рассматриваются разные варианты, но смысл в них такой, что, конечно, видимо, придется этот актив продавать», — цитирует чиновника “Интерфакс”.

По его словам, переговоры о выходе «АЛРОСА» перешли в конструктивное русло, и сумма сделки обсуждается с «дружественными инвесторами».

О том, что власти Анголы начали активно настаивать на выходе АЛРОСЫ из состава акционеров “Катоки”, стало известно в январе 2024 года. Ангольская сторона призывала российского партнера продать свою долю немедленно, поскольку из-за его присутствия в капитале от компании отворачиваются банки и поставщики. Российская сторона тогда заявила, что согласится на этот шаг только после выплаты финансовой компенсации за “крупные инвестиции, которые уже были сделаны в Анголу”.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

💪ЦБ не исключает повышения ключевой ставки, если процесс дезинфляции остановится

Банк России не исключает вариант повышения ключевой ставки с действующих 16%, если процесс дезинфляции остановится, заявила глава ЦБ Эльвира Набиуллина. Однако это не базовый сценарий, а альтернативный, подчеркнула она. Согласно ему, рост спроса на товары и услуги будет по-прежнему значительно превышать возможности расширения производства, что скажется на динамике инфляции.

При этом регулятор также не исключает вариант сохранения высокой ключевой ставки до конца года. Но в базовом сценарии все-таки ждет ее снижения во втором полугодии, добавила она. Глава ЦБ еще раз повторила, что Банк России готов удерживать ставку на высоких уровня столько, сколько потребуется для устойчивого возвращения инфляции к цели в 4%.

🖌 На сегодняшнем заседании совета директоров, 26 апреля, совет директоров принял решение в третий раз сохранить ключевую ставку на уровне 16%. Подавляющее большинство членов совета выступали за сохранение ставки. Однако звучали и отдельные мнения в пользу ее повышения. «При этом все согласились, что пространство для снижения ставки снизилось», — добавила глава регулятора.

Банк России может повысить оценку нейтральной ставки, которая сейчас составляет 6-7%, при подготовке основных направлений денежно-кредитной политики.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

📈 ЦБ повысил прогноз по росту корпоративного и розничного кредитования на 2024 год

Банк России повысил прогноз по росту корпоративного кредитования в 2024 году до 8-13% с 6-11%, а розничного кредитования — до 7-12% с 5-10%, следует из обновленного среднесрочного макропрогноза регулятора. Прогноз по росту ипотечного кредитования остался прежним – 7 – 12%. Предыдущий прогноз регулятор публиковал в феврале 2024 года.

Прогноз на 2025 год также был пересмотрен: теперь ЦБ ждет рост кредитования юрлиц на уровне 7-12% вместо 8-13%, прогнозируемых ранее. Такие же ожидания и для розничного кредитования. Прогноз на 2026 год остался прежним – 8-12%.

🤘 Банк России повысил прогноз по средней ключевой ставке на 2024 год до 15-16% с 13,5-15,5%. При этом средняя ключевая ставка до конца ожидается в диапазоне 14,5-16%.

🤘Регулятор также повысил прогноз по росту российского ВВП в 2024 году до 2,5-3,5% с 1%-2% ранее.

🤘Прогноз по инфляции на 2024 год также был повышен до 4,3-4,8% с 4-4,5%. Как отмечает ЦБ в своем заявлении, инфляция из-за сохраняющегося повышенного внутреннего спроса будет возвращаться к цели «несколько медленнее», чем Банк России прогнозировал в феврале.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

❗️❗️❗️❗️ ЦБ в третий раз оставил ключевую ставку на уровне 16%

Центробанк в базовом сценарии повысил прогноз средней ключевой ставки в 2024 и 2025 годах до 15–16% (ранее ожидал 13,5-15,5%) и 10,0–12,0% (8-10%) соответственно. С 27 апреля до конца 2024 года средняя ключевая ставка прогнозируется в диапазоне 14,5-16,%, до этого он был на уровне 13,2-15,5%. Регулятор указывает, что что в I квартале 2024 года российская экономика продолжает расти заметно быстрее, чем прогнозировалось.

📌 Из-за сохраняющегося повышенного внутреннего спроса, превышающего возможности расширения предложения, инфляция будет возвращаться к цели несколько медленнее, чем Банк России прогнозировал в феврале.

📌 Возвращение инфляции к цели и ее дальнейшая стабилизация вблизи 4% предполагают более продолжительный период поддержания жестких денежно-кредитных условий в экономике, чем прогнозировалось ранее.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

✔️Сбербанк переведет заблокированные активы в отдельную компанию

Этот перевод госбанк обсуждает с Центробанком, рассказал старший вице-президент Сбербанка Тарас Скворцов, ранее исполнявший обязанности финансового директора.

Он делает это вслед за другими крупными игроками. Совкомбанк вывел за баланс заблокированные из-за санкций активы и обязательства еще в сентябре 2023 года. ВТБ тоже планировал передать заблокированные активы в отдельную компанию до конца 2024 года. Первый зампред правления банка Дмитрий Пьянов заявлял, что госбанк в дальнейшем может передать эту компанию с баланса группы, чтобы исключить влияние санкций на процесс разблокировки или взыскания.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

🗣 Трамп обсуждает санкции за дедолларизацию: «Ненавижу, когда страны уходят от доллара»

Советники по экономике бывшего президента США Дональда Трампа рассматривают возможность активно препятствовать странам в дедолларизации, чтобы остановить тренд ключевых развивающихся рынков по сокращению привязки к американской валюте, узнал Bloomberg от источников, знакомых с вопросом.

В частности, идет обсуждение мер наказания для участников рынка, которые ищут активные способы вести двустороннюю торговлю в валютах, отличных от доллара, — варианты включают экспортный контроль, обвинения в манипулировании валютой и тарифы, сообщили источники.

🔺Я ненавижу, когда страны уходят от доллара. Я бы не позволил странам отказаться от доллара, потому что, если мы потеряем этот стандарт, это будет похоже на проигрыш в войне за независимость», — заявил он в интервью CNBC 11 марта.  

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

🗑 Покупка банка «Система» обошлась девелоперу «Самолет» в 1,5 млрд рублей

Девелопер «Самолет» в феврале 2024 года приобрел 100% банка «Система», базовая стоимость сделки составила 1,454 млрд рублей и была оплачена денежными средствами, говорится в отчетности «Самолета» по МСФО.

В начале декабря 2023 года экс-гендиректор группы Антон Елистратов сообщал, что «Самолет» покупает собственный банк с универсальной лицензией и уже подал ходатайство в ЦБ для согласования сделки. Сама сделка была заключена 26 февраля 2024 года.

По мнению группы, это позволит дополнить систему сервисов «Самолета» банковскими продуктами. В частности, девелопер предложит клиентам систему вкладов с дополнительными выгодами, сервис безопасных расчётов и кредитные продукты. Предполагается, что кредитная организация будет переименована в «Самолет банк».

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

👆 Сбербанк повысил прогнозы по кредитованию компаний и граждан на 2024 год

Сбербанк повысил прогноз по росту кредитования юрлиц и физлиц, а также депозитов граждан во всем банковском секторе России на 2024 год. Но снизил прогнозы по темпам роста вкладов компаний.

👉 Прогноз по росту кредитования физлиц в 2024 году был повышен до 9-11% с 4-6%. Сам Сбербанк планирует расти выше сектора.

👉Прогноз по росту кредитования юрлиц увеличен до 12-15% с 12-14% ранее. Сам Сбербанк планирует расти в соответствии с сектором.

👉Прогноз по росту депозитов физических лиц также был повышен – до 24-26% с 17-19%. Сбер будет расти вместе с сектором.

👉Прогноз по росту депозитов юридических лиц, наоборот, снижен – до 2-4% с 5-7%. Банк будет расти лучше рынка.

Прогноз по средней чистой процентной марже на 2024 год банк сохранил на уровне более 5,7%.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

✨ Сбербанк в первом квартале 2024 года заработал 397,4 млрд рублей чистой прибыли по МСФО

По сравнению с первым кварталом 2023 года чистая прибыль выросла на 11%.

🟡Чистые процентные доходы увеличились на 24%, до 699,9 млрд рублей за счет роста объема работающих активов.

🟡Чистые комиссионные доходы увеличились на 8%, до 184,1 млрд рублей на фоне роста доходов от расчетно-кассового обслуживания, эквайринга и документарного бизнеса.

🟡Совокупные расходы на резервы и переоценка кредитов, оцениваемых по справедливой стоимости, снизились на 37%, до 53,3 млрд рублей. Доля обесцененных кредитов составила 3,5%.

🟡Розничный кредитный портфель на 30 марта составил 16,5 трлн рублей, его рост с начала года замедлился почти вдвое по сравнению с прошлым годом - 2,5%. Ипотечный портфель вырос на 0,8% с начала года до 10,3 трлн рублей, портфель потребительских кредитов — на 2,4%, до 4 трлн рублей. Доля Сбербанка в сегменте кредитных карт и потребкредитов выросла до 40,2 и 50,5% соответственно, долю на рынке ипотеки госбанк не раскрывает, однако в начале года она снижалась на фоне введения комиссии для застройщиков.

🟡Базовый капитал первого уровня с начала года увеличился на 5,1%, до 6,4 трлн рублей, общий капитал за квартал вырос на 3,1% и составил 6,7 трлн рублей. Коэффициенты достаточности базового капитала и капитала первого уровня снизились год к году на 1,6 и 1,7 п.п. до 13,5% и 13,8% соответственно, а общего капитала — на 2 п.п. до 14,0%.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

💳 Спрос инвесторов на IPO МТС-банка в 15 раз превысил его объем - размещение прошло по верхней границе

IPO МТС-банка прошло по верхней границе ранее объявленного ценового коридора – 2500 рублей за акцию. Итоговый объем IPO составил 11,5 млрд рублей с учетом размера стабилизационного пакета. Рыночная капитализация компании с учетом акций, выпущенных в рамках IPO, на момент начала торгов составит порядка 86,6 млрд рублей или 1,05 акционерного капитала банка на конец 2023 года, увеличенного на размер IPO. Free-float по результатам IPO составит около 13,3%.

Спрос инвесторов приблизительно в 15 раз превысил объем IPO по верхней границе ценового диапазона.

💭 Размещение стало рекордным российским IPO по объему спроса и количеству заявок инвесторов», - говорится в сообщении кредитной организации.

Всего в рамках размещения было подано более 200 тысяч заявок от розничных и институциональных инвесторов на общую сумму около 168 млрд рублей.

Общая аллокация на розничных инвесторов составила около 5 млрд рублей, на институциональных инвесторов – 6,5 млрд рублей. Каждая заявка розничных инвесторов получила одинаковый процент аллокации, соответствующий доле данной заявки во всем розничном спросе, но не менее одной акции и не более 30 тысяч акций на одну заявку.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@fm_invest

🤿Крупные банки запускают системы дроп-мониторинга

«Тинькофф» после годового тестирования системы мониторинга для выявления карт подставных лиц, используемых мошенниками для вывода украденных средств (дропперов), пишет РБК со ссылкой на представителя банка. Аналогичные системы уже функционируют в ВТБ и Сбербанке.

За год тестирования программы в “Тинькофф”, с апреля 2023 года, банку удалось вдвое сократить количество счетов дропперов, было заблокировано около 130 тысяч счетов, при этом 66 тысяч из них приходится на подростков до 18 лет. В “Сбере” за два года количество дропперов среди клиентов банка уменьшилось не менее чем в 10−12 раз. ВТБ с помощью системы дроп-мониторинга за 2023 год задержал на счетах дропперов более миллиарда рублей, украденных у клиентов ВТБ и других банков.

В Газпромбанке потенциальные дропперские счета не блокируют, а анализируют ретроспективу счета, чтобы установить скоринг. Процедура превентивного выявления и подтверждения наличия счетов дропов в ГПБ реализована совместно с обязательными проверками всех поступающих платежей и мониторинга клиентов в рамках «антиотмывочного» 115-ФЗ.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media