💪ЦБ не исключает повышения ключевой ставки, если процесс дезинфляции остановится

Банк России не исключает вариант повышения ключевой ставки с действующих 16%, если процесс дезинфляции остановится, заявила глава ЦБ Эльвира Набиуллина. Однако это не базовый сценарий, а альтернативный, подчеркнула она. Согласно ему, рост спроса на товары и услуги будет по-прежнему значительно превышать возможности расширения производства, что скажется на динамике инфляции.

При этом регулятор также не исключает вариант сохранения высокой ключевой ставки до конца года. Но в базовом сценарии все-таки ждет ее снижения во втором полугодии, добавила она. Глава ЦБ еще раз повторила, что Банк России готов удерживать ставку на высоких уровня столько, сколько потребуется для устойчивого возвращения инфляции к цели в 4%.

🖌 На сегодняшнем заседании совета директоров, 26 апреля, совет директоров принял решение в третий раз сохранить ключевую ставку на уровне 16%. Подавляющее большинство членов совета выступали за сохранение ставки. Однако звучали и отдельные мнения в пользу ее повышения. «При этом все согласились, что пространство для снижения ставки снизилось», — добавила глава регулятора.

Банк России может повысить оценку нейтральной ставки, которая сейчас составляет 6-7%, при подготовке основных направлений денежно-кредитной политики.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

📈 ЦБ повысил прогноз по росту корпоративного и розничного кредитования на 2024 год

Банк России повысил прогноз по росту корпоративного кредитования в 2024 году до 8-13% с 6-11%, а розничного кредитования — до 7-12% с 5-10%, следует из обновленного среднесрочного макропрогноза регулятора. Прогноз по росту ипотечного кредитования остался прежним – 7 – 12%. Предыдущий прогноз регулятор публиковал в феврале 2024 года.

Прогноз на 2025 год также был пересмотрен: теперь ЦБ ждет рост кредитования юрлиц на уровне 7-12% вместо 8-13%, прогнозируемых ранее. Такие же ожидания и для розничного кредитования. Прогноз на 2026 год остался прежним – 8-12%.

🤘 Банк России повысил прогноз по средней ключевой ставке на 2024 год до 15-16% с 13,5-15,5%. При этом средняя ключевая ставка до конца ожидается в диапазоне 14,5-16%.

🤘Регулятор также повысил прогноз по росту российского ВВП в 2024 году до 2,5-3,5% с 1%-2% ранее.

🤘Прогноз по инфляции на 2024 год также был повышен до 4,3-4,8% с 4-4,5%. Как отмечает ЦБ в своем заявлении, инфляция из-за сохраняющегося повышенного внутреннего спроса будет возвращаться к цели «несколько медленнее», чем Банк России прогнозировал в феврале.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

❗️❗️❗️❗️ ЦБ в третий раз оставил ключевую ставку на уровне 16%

Центробанк в базовом сценарии повысил прогноз средней ключевой ставки в 2024 и 2025 годах до 15–16% (ранее ожидал 13,5-15,5%) и 10,0–12,0% (8-10%) соответственно. С 27 апреля до конца 2024 года средняя ключевая ставка прогнозируется в диапазоне 14,5-16,%, до этого он был на уровне 13,2-15,5%. Регулятор указывает, что что в I квартале 2024 года российская экономика продолжает расти заметно быстрее, чем прогнозировалось.

📌 Из-за сохраняющегося повышенного внутреннего спроса, превышающего возможности расширения предложения, инфляция будет возвращаться к цели несколько медленнее, чем Банк России прогнозировал в феврале.

📌 Возвращение инфляции к цели и ее дальнейшая стабилизация вблизи 4% предполагают более продолжительный период поддержания жестких денежно-кредитных условий в экономике, чем прогнозировалось ранее.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

✔️Сбербанк переведет заблокированные активы в отдельную компанию

Этот перевод госбанк обсуждает с Центробанком, рассказал старший вице-президент Сбербанка Тарас Скворцов, ранее исполнявший обязанности финансового директора.

Он делает это вслед за другими крупными игроками. Совкомбанк вывел за баланс заблокированные из-за санкций активы и обязательства еще в сентябре 2023 года. ВТБ тоже планировал передать заблокированные активы в отдельную компанию до конца 2024 года. Первый зампред правления банка Дмитрий Пьянов заявлял, что госбанк в дальнейшем может передать эту компанию с баланса группы, чтобы исключить влияние санкций на процесс разблокировки или взыскания.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

🗣 Трамп обсуждает санкции за дедолларизацию: «Ненавижу, когда страны уходят от доллара»

Советники по экономике бывшего президента США Дональда Трампа рассматривают возможность активно препятствовать странам в дедолларизации, чтобы остановить тренд ключевых развивающихся рынков по сокращению привязки к американской валюте, узнал Bloomberg от источников, знакомых с вопросом.

В частности, идет обсуждение мер наказания для участников рынка, которые ищут активные способы вести двустороннюю торговлю в валютах, отличных от доллара, — варианты включают экспортный контроль, обвинения в манипулировании валютой и тарифы, сообщили источники.

🔺Я ненавижу, когда страны уходят от доллара. Я бы не позволил странам отказаться от доллара, потому что, если мы потеряем этот стандарт, это будет похоже на проигрыш в войне за независимость», — заявил он в интервью CNBC 11 марта.  

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

🗑 Покупка банка «Система» обошлась девелоперу «Самолет» в 1,5 млрд рублей

Девелопер «Самолет» в феврале 2024 года приобрел 100% банка «Система», базовая стоимость сделки составила 1,454 млрд рублей и была оплачена денежными средствами, говорится в отчетности «Самолета» по МСФО.

В начале декабря 2023 года экс-гендиректор группы Антон Елистратов сообщал, что «Самолет» покупает собственный банк с универсальной лицензией и уже подал ходатайство в ЦБ для согласования сделки. Сама сделка была заключена 26 февраля 2024 года.

По мнению группы, это позволит дополнить систему сервисов «Самолета» банковскими продуктами. В частности, девелопер предложит клиентам систему вкладов с дополнительными выгодами, сервис безопасных расчётов и кредитные продукты. Предполагается, что кредитная организация будет переименована в «Самолет банк».

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

👆 Сбербанк повысил прогнозы по кредитованию компаний и граждан на 2024 год

Сбербанк повысил прогноз по росту кредитования юрлиц и физлиц, а также депозитов граждан во всем банковском секторе России на 2024 год. Но снизил прогнозы по темпам роста вкладов компаний.

👉 Прогноз по росту кредитования физлиц в 2024 году был повышен до 9-11% с 4-6%. Сам Сбербанк планирует расти выше сектора.

👉Прогноз по росту кредитования юрлиц увеличен до 12-15% с 12-14% ранее. Сам Сбербанк планирует расти в соответствии с сектором.

👉Прогноз по росту депозитов физических лиц также был повышен – до 24-26% с 17-19%. Сбер будет расти вместе с сектором.

👉Прогноз по росту депозитов юридических лиц, наоборот, снижен – до 2-4% с 5-7%. Банк будет расти лучше рынка.

Прогноз по средней чистой процентной марже на 2024 год банк сохранил на уровне более 5,7%.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

✨ Сбербанк в первом квартале 2024 года заработал 397,4 млрд рублей чистой прибыли по МСФО

По сравнению с первым кварталом 2023 года чистая прибыль выросла на 11%.

🟡Чистые процентные доходы увеличились на 24%, до 699,9 млрд рублей за счет роста объема работающих активов.

🟡Чистые комиссионные доходы увеличились на 8%, до 184,1 млрд рублей на фоне роста доходов от расчетно-кассового обслуживания, эквайринга и документарного бизнеса.

🟡Совокупные расходы на резервы и переоценка кредитов, оцениваемых по справедливой стоимости, снизились на 37%, до 53,3 млрд рублей. Доля обесцененных кредитов составила 3,5%.

🟡Розничный кредитный портфель на 30 марта составил 16,5 трлн рублей, его рост с начала года замедлился почти вдвое по сравнению с прошлым годом - 2,5%. Ипотечный портфель вырос на 0,8% с начала года до 10,3 трлн рублей, портфель потребительских кредитов — на 2,4%, до 4 трлн рублей. Доля Сбербанка в сегменте кредитных карт и потребкредитов выросла до 40,2 и 50,5% соответственно, долю на рынке ипотеки госбанк не раскрывает, однако в начале года она снижалась на фоне введения комиссии для застройщиков.

🟡Базовый капитал первого уровня с начала года увеличился на 5,1%, до 6,4 трлн рублей, общий капитал за квартал вырос на 3,1% и составил 6,7 трлн рублей. Коэффициенты достаточности базового капитала и капитала первого уровня снизились год к году на 1,6 и 1,7 п.п. до 13,5% и 13,8% соответственно, а общего капитала — на 2 п.п. до 14,0%.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

💳 Спрос инвесторов на IPO МТС-банка в 15 раз превысил его объем - размещение прошло по верхней границе

IPO МТС-банка прошло по верхней границе ранее объявленного ценового коридора – 2500 рублей за акцию. Итоговый объем IPO составил 11,5 млрд рублей с учетом размера стабилизационного пакета. Рыночная капитализация компании с учетом акций, выпущенных в рамках IPO, на момент начала торгов составит порядка 86,6 млрд рублей или 1,05 акционерного капитала банка на конец 2023 года, увеличенного на размер IPO. Free-float по результатам IPO составит около 13,3%.

Спрос инвесторов приблизительно в 15 раз превысил объем IPO по верхней границе ценового диапазона.

💭 Размещение стало рекордным российским IPO по объему спроса и количеству заявок инвесторов», - говорится в сообщении кредитной организации.

Всего в рамках размещения было подано более 200 тысяч заявок от розничных и институциональных инвесторов на общую сумму около 168 млрд рублей.

Общая аллокация на розничных инвесторов составила около 5 млрд рублей, на институциональных инвесторов – 6,5 млрд рублей. Каждая заявка розничных инвесторов получила одинаковый процент аллокации, соответствующий доле данной заявки во всем розничном спросе, но не менее одной акции и не более 30 тысяч акций на одну заявку.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@fm_invest

🤿Крупные банки запускают системы дроп-мониторинга

«Тинькофф» после годового тестирования системы мониторинга для выявления карт подставных лиц, используемых мошенниками для вывода украденных средств (дропперов), пишет РБК со ссылкой на представителя банка. Аналогичные системы уже функционируют в ВТБ и Сбербанке.

За год тестирования программы в “Тинькофф”, с апреля 2023 года, банку удалось вдвое сократить количество счетов дропперов, было заблокировано около 130 тысяч счетов, при этом 66 тысяч из них приходится на подростков до 18 лет. В “Сбере” за два года количество дропперов среди клиентов банка уменьшилось не менее чем в 10−12 раз. ВТБ с помощью системы дроп-мониторинга за 2023 год задержал на счетах дропперов более миллиарда рублей, украденных у клиентов ВТБ и других банков.

В Газпромбанке потенциальные дропперские счета не блокируют, а анализируют ретроспективу счета, чтобы установить скоринг. Процедура превентивного выявления и подтверждения наличия счетов дропов в ГПБ реализована совместно с обязательными проверками всех поступающих платежей и мониторинга клиентов в рамках «антиотмывочного» 115-ФЗ.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

💲💲💲💲💲Важные финансовые новости, которые вы могли пропустить вчера, 25 апреля 2024 года:

👉 Требование об обязательной продаже валютной выручки может быть продлено до конца апреля 2025 года

👉 «Налог на выход» иностранцев из российских активов стал достигать 25%

👉 Зависшие в Индии российские рупии предлагают инвестировать в местные акции

👉 В первом квартале россияне провели операций через СБП на 10,5 трлн рублей

👉 С мая НСПК вводит контроль за торговыми точками в части мошенничества

👉 ЦБ столкнулся с "эффектом космонавта Джанибекова" в экономике

👉 В России резко выросло мошенничество с использованием банкоматов

👉 Йеллен: Большинство хранящихся в Euroclear активов ЦБ переведены в наличные

👉 ЦБ и Росфинмониторинг тестируют сервис для выявления связи между фиатными и криптооперациями

👉 Четыре российские компании получили в Индии разрешение на морское страхование

👉 Чистая прибыль ВТБ в I квартале 2024 года снизилась на 17%

👉 Российский Юникердит требует взыскать долг в 175 млн евро с немецкого UniCredit

👉 Fitch ожидает облигационного бума среди банков СНГ

👉 Финтех-направление Ozon за первый квартал заработало 14,6 млрд рублей

А также новости из мира инвестиций, которые вы можете прочитать в нашем специальном канале Frank Media Invest:

👉 Компании платят за IPO до 20% от объема привлеченных на нем средств

👉 Брокеры вновь стали прибыльными в 2023 году

👉 Путин: возврат в госсобственность ряда активов по инициативе правоохранителей не является пересмотром итогов приватизации

👉 Букмекеров могут обязать сообщать об альтернативных способах вложения средств

👉 Чистая прибыль СПБ биржи по МСФО за 2023 год сократилась почти втрое

👉 Годовое собрание акционеров Мосбиржи не состоялось из-за отсутствия кворума

👉 Банк «Санкт-Петербург» выплатит финальные дивиденды за 2023 год в 23,4 рублей на обыкновенную акцию

👉 Суд удовлетворил заявление Минпромторга к Х5 о приостановке корпоративных прав в российской "дочке"

👉 Покупателями доли «Траста» в ОВК стали акционеры УГМК

👉 «Светофор Групп» может разместить привилегированные акции на СПВБ

👉 Чистая прибыль холдинга «ЭсЭфАй» по РСБУ в I квартале выросла в четыре раза

👉 «ВТБ Лизинг» зарегистрировал на Мосбирже программу облигаций

@frank_media @fm_invest

⚡️ Йеллен: Большинство хранящихся в Euroclear активов ЦБ переведены в наличные

Большинство российских активов, замороженных в бельгийском депозитарии Euroclear после начала российско-украинского конфликта, уже переведены в наличные средства. Об этом в интервью Reuters заявила министр финансов США Джанет Йеллен.

По данным на начало года, большая часть из $280 млрд резервов РФ, которые были заблокированы Евросоюзом и “Большой семеркой”, хранилась в наличных деньгах и суверенных облигациях Франции, Германии, Великобритании, Австрии и Канады. Минфин России оценивал замороженные активы в $300 млрд. Большая часть из них — около 191 млрд евро — хранится в Euroclear. По словам чиновников G7, эти активы могут приносить около $5 млрд в год в виде процентов.

По словам Йеллен, в настоящее время лидеры “Большой семерки” обсуждают разные варианты судьбы этих активов, в том числе — и использование будущих доходов от реинвестирования средств ЦБ. Данная стратегия входит в число нескольких вариантов, обсуждаемых странами G7 в преддверии саммита лидеров в июне, добавила она.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

🇮🇳 Зависшие в Индии российские рупии предлагают инвестировать в местные акции

Российские финансовые организации обратились к индийскому регулятору – в Резервный банк Индии (RBI) – с предложением позволить им использовать рупии, хранящиеся на специальных счетах востро (SRVA) в республике, для инвестиций в акции и другие ценные бумаги этой страны, пишет издание The Economic Times.

Как отмечает газета, сейчас 10 российских организаций, включая Сбербанк, получили в Индии статус иностранного портфельного инвестора (FPI). Однако, они мало инвестируют, возможно, из-за сложности в трансграничных платежах, вызванных санкциями США, предполагает ET.

Если RBI позволит перевод зависших на торговых счетах рупий на счета российских FPI, те смогут инвестировать их в бумаги, котирующиеся на биржах Индии. Согласно предложенной схеме, FPI могли бы за перевод рупий платить эквивалентную сумму в рублях тем российским компаниям, которые экспортируют товары в республику, но не хотят принимать оплату в рупиях.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

🔔 Компании платят за IPO до 20% от объема привлеченных на нем средств

Компании, в последнее время проводившие первичные (IPO) и прямые (DPO) публичные размещения своих акций на бирже, платили за них порядка 10 - 20% от привлеченных в рамках IPO или DPO средств, оценила ИК «Юнисервис Капитал». С такой оценкой согласны источники Frank Media из нескольких компаний, ставших в последнее время публичными.

Чем крупнее IPO, тем меньше относительные траты эмитента. В среднем они колеблются около 10%: у крупных размещений – ниже 10%, у мелких – выше.

💭 Привлечение и институционального, и розничного спроса обходится эмитентам недешево», - резюмируют в ИК «Юнисервис Капитал».

От том сколько стоит сегодня провести IPO,

❤️ Читайте подробнее на сайте

@fm_invest

🔘 С мая НСПК вводит контроль за торговыми точками в части мошенничества

С 1 мая Национальная система платежных карт (НСПК) будет контролировать уровень мошенничества в торговых точках, сказал заместитель директора операционно-технологического департамента НСПК Георгий Дорофеев во время выступления на форуме «Антифродум-2024».

Если торговая точка в течение трех месяцев подряд нарушает предельный уровень фрода: 25 базисных пунктов, либо 25 операций, либо будут выявлены мошеннические операции на сумму более 250 тысяч рублей, у банка появится возможность опротестовать операции, которые сейчас он опротестовать не может, объяснил он.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

💵Требование об обязательной продаже валютной выручки может быть продлено до конца апреля 2025 года

Требование об обязательной продаже валютной выручки крупнейшими российскими экспортерами, введенное президентским указом в минувшем октябре, как ожидается, будет продлено сразу на год, до конца апреля 2025 года, передает «Интерфакс» со ссылкой на источники, близкие к финансово-экономическому блоку правительства.

По данным одного из них, соответствующее принципиальное решение уже согласовано и принято. Ранее предполагалось, что указ президента №771, который в октябре 2023 года ввел обязательство для крупнейших экспортеров по репатриации и продаже валютной выручки, будет продлен до конца 2024 года (об этом говорили источники "Ведомостей").

По текущему порядку, 43 группы компаний из числа крупнейших экспортеров (список не раскрыт) обязаны зачислять на свои российские счета не менее 80% от объема выручки, а затем продавать на внутреннем рынке не менее 90% суммы, поступившей на счета. 

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

🧳 Россияне любят тратить деньги на спонтанные покупки

Согласно исследованию BNPL-сервиса «Долями»:

📌 Более трети опрошенных (35%) примерно раз в месяц совершают незапланированные приобретения, чтобы побаловать себя или других.
📌 Около четверти (26%) делают это раз в несколько месяцев, а 18% респондентов что-то покупают спонтанно каждую неделю.
📌 И только 9% участников опроса в принципе не готовы к таким тратам.

Более половины опрошенных, или 53%, чаще совершают спонтанные покупки себе, и только 35% участников опроса предпочитают приобретать что-то незапланированное для других людей.

🦔 Чаще всего от покупки понравившегося товара россиян удерживает стоимость: 58% респондентов выбрали этот вариант. На втором месте в списке барьеров — сомнения в необходимости товара (55%). 9% опрошенных останавливает от спонтанных покупок некорректная работа сайта, если покупка совершается в онлайне, 7% — мнение о покупке со стороны, а 6% — очереди в офлайн-магазинах.

@frank_media

💭 В первом квартале россияне провели операций через СБП на 10,5 трлн рублей

В первом квартале 2024 года граждане провели 2,5 млрд операций через систему быстрых платежей (СБП) на общую сумму в размере 10,5 трлн рублей, говорится в сообщении Банка России. По сравнению с аналогичным периодом 2023 года показатели увеличились в 2 раза. При этом в четвертом квартале 2023 года количество таких операций составляло 2,36 млрд, а их сумма была равна 10,36 трлн рублей.

Средняя сумма переводов через СБП в первом квартале текущего года составляла 5,1 тысяч рублей. Наибольшее количество (40% от общего количества операций) переводов было проведено в марте.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

💯 «Налог на выход» иностранцев из российских активов стал достигать 25%

В апреле прошли сделки по выкупу российскими инвесторами активов у уходящих из страны «недружественных» иностранцев, в которых продавцы бизнеса были вынуждены платить в бюджет добровольный взнос («налог на выход», exit tax) в размере 25%, рассказал на организованном Cbonds «Российском M&A конгрессе» партнер компании «Кесарев Консалтинг» Виталий Жигулин.

🔺 Ровно год назад было обсуждение по поводу exit tax: он был 10%, но все говорили, что есть передовое министерство, которое с апреля [начало применять] уже 15%... В сентябре это уже материализовалось [для всех сделок]. Вынужден сказать, что в апреле 2024 года [exit tax] уже 25%... Это одно и то же министерство, кстати, [ввело]», - заявил он.

В марте прошлого года подкомиссия правительственной комиссии по контролю за осуществлением иностранных инвестиций формализовало «налог на выход» для иностранцев в размере 10% от половины рыночной стоимости продаваемого иностранцем актива (половина здесь бралась в связи с тем, что дисконт при продаже такого актива должен был составлять не менее 50%). В октябре он был повышен до 15%.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media