🀄️ Reuters: половина платежей России в Китай осуществляется через посредников

До половины платежей России в Китай в настоящее время осуществляется с помощью посредников из дружественных РФ стран, в основном из Гонконга, Кыргызстана, Казахстана, Объединенных Арабских Эмиратов и других государств, не вводивших санкций против России. Об этом сообщает агентство Reuters со ссылкой на четыре источника.

Услуги посредников стоят дорого: комиссия за одну сделку может составлять нескольких тысяч долларов, также существует риск конфискации товаров в третьих странах. Однако другого выхода у многих компаний, торгующих с Китаем, просто нет. Из-за угрозы вторичных санкций США китайские банки существенно ограничили свои операции с юрлицами из РФ, а единственный российский банк с филиалом в Поднебесной — ВТБ — испытывает серьезную нагрузку из-за ажиотажного спроса на открытие счетов. Особых надежд на поездку в Китай российской делегации в мае собеседники Reuters не возлагают: для Китая приоритетом является торговля с США и Европой, и банки страны “не будут жертвовать своим рынком ради платежей российским компаниям».

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

👵 FT: Финконсультанты начали адаптировать свои услуги к потребностям женщин

Женщины, которые еще 50 лет назад могли открыть счет в банке только с разрешения отца или мужа, контролируют все большую долю мирового богатства, что заставляет управляющих частными активами подстраивать свои услуги под их особые потребности, пишет издание Financial Times. Финконсультанты начали разрабатывать специальные программы и персонализированное финансовое планирование, учитывающее жизненные этапы женщин, и даже обращаются к ученым-бихевиористам, чтобы улучшить качество работы с этой категорией клиентов.

В настоящее время около трети мирового частного капитала принадлежит женщинам, а в Великобритании к 2025 году в их руках будет сосредоточено 60% богатства страны. Доля ультрабогатых женщин растет и во всем мире — в 2022 году она достигла 10,9% по сравнению с 6,5% в 2016 году.

Проблема, по словам представителей отрасли, заключается в том, что многие женщины впервые попадают на консультацию к управляющим активами после развода или смерти партнера. Это означает, что они оказываются в ситуации, когда им нужно принять важные решения, не имея предыдущего финансового опыта. Поэтому консультантам следует начинать работу с женщинами гораздо раньше, считают участники рынка.

Впрочем, по данным UBS, это не мешает женщинам уже сейчас добиваться успехов в сфере управления финансами. Как правило, они придерживаются долгосрочного подхода к инвестированию, не меняют резко свою инвестиционную стратегию, реже торгуют, чем мужчины, и меньше реагируют на волатильность рынка. «По этим причинам их портфели часто оказываются лучше”, - отмечают эксперты.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

Моисеев: АЛРОСЕ придется продать долю в ангольской “Катоке”

АЛРОСА будет вынуждена выйти из капитала компании Sociedade de Catoca — горнорудного объединения «Катока», четвертого в мире месторождения по объему залежей и добыче алмазов, из-за опасений Анголы по перспективам сотрудничества с находящейся под санкциями российской компанией. Об этом журналистам заявил заместитель министра финансов РФ Алексей Моисеев.

🔺 Ангольцы считают, что присутствие «АЛРОСА» в качестве ключевого акционера мешает им развивать их бизнес. В целом, у них есть на это справедливые основания. Уже сейчас мы видим, что многие западные компании — как поставщики, так и покупатели камней — начинают говорить: у вас тут «АЛРОСА» в акционерах, давайте-ка мы не будем с вами работать. Поэтому сейчас рассматриваются разные варианты, но смысл в них такой, что, конечно, видимо, придется этот актив продавать», — цитирует чиновника “Интерфакс”.

По его словам, переговоры о выходе «АЛРОСА» перешли в конструктивное русло, и сумма сделки обсуждается с «дружественными инвесторами».

О том, что власти Анголы начали активно настаивать на выходе АЛРОСЫ из состава акционеров “Катоки”, стало известно в январе 2024 года. Ангольская сторона призывала российского партнера продать свою долю немедленно, поскольку из-за его присутствия в капитале от компании отворачиваются банки и поставщики. Российская сторона тогда заявила, что согласится на этот шаг только после выплаты финансовой компенсации за “крупные инвестиции, которые уже были сделаны в Анголу”.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

💪ЦБ не исключает повышения ключевой ставки, если процесс дезинфляции остановится

Банк России не исключает вариант повышения ключевой ставки с действующих 16%, если процесс дезинфляции остановится, заявила глава ЦБ Эльвира Набиуллина. Однако это не базовый сценарий, а альтернативный, подчеркнула она. Согласно ему, рост спроса на товары и услуги будет по-прежнему значительно превышать возможности расширения производства, что скажется на динамике инфляции.

При этом регулятор также не исключает вариант сохранения высокой ключевой ставки до конца года. Но в базовом сценарии все-таки ждет ее снижения во втором полугодии, добавила она. Глава ЦБ еще раз повторила, что Банк России готов удерживать ставку на высоких уровня столько, сколько потребуется для устойчивого возвращения инфляции к цели в 4%.

🖌 На сегодняшнем заседании совета директоров, 26 апреля, совет директоров принял решение в третий раз сохранить ключевую ставку на уровне 16%. Подавляющее большинство членов совета выступали за сохранение ставки. Однако звучали и отдельные мнения в пользу ее повышения. «При этом все согласились, что пространство для снижения ставки снизилось», — добавила глава регулятора.

Банк России может повысить оценку нейтральной ставки, которая сейчас составляет 6-7%, при подготовке основных направлений денежно-кредитной политики.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

📈 ЦБ повысил прогноз по росту корпоративного и розничного кредитования на 2024 год

Банк России повысил прогноз по росту корпоративного кредитования в 2024 году до 8-13% с 6-11%, а розничного кредитования — до 7-12% с 5-10%, следует из обновленного среднесрочного макропрогноза регулятора. Прогноз по росту ипотечного кредитования остался прежним – 7 – 12%. Предыдущий прогноз регулятор публиковал в феврале 2024 года.

Прогноз на 2025 год также был пересмотрен: теперь ЦБ ждет рост кредитования юрлиц на уровне 7-12% вместо 8-13%, прогнозируемых ранее. Такие же ожидания и для розничного кредитования. Прогноз на 2026 год остался прежним – 8-12%.

🤘 Банк России повысил прогноз по средней ключевой ставке на 2024 год до 15-16% с 13,5-15,5%. При этом средняя ключевая ставка до конца ожидается в диапазоне 14,5-16%.

🤘Регулятор также повысил прогноз по росту российского ВВП в 2024 году до 2,5-3,5% с 1%-2% ранее.

🤘Прогноз по инфляции на 2024 год также был повышен до 4,3-4,8% с 4-4,5%. Как отмечает ЦБ в своем заявлении, инфляция из-за сохраняющегося повышенного внутреннего спроса будет возвращаться к цели «несколько медленнее», чем Банк России прогнозировал в феврале.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

❗️❗️❗️❗️ ЦБ в третий раз оставил ключевую ставку на уровне 16%

Центробанк в базовом сценарии повысил прогноз средней ключевой ставки в 2024 и 2025 годах до 15–16% (ранее ожидал 13,5-15,5%) и 10,0–12,0% (8-10%) соответственно. С 27 апреля до конца 2024 года средняя ключевая ставка прогнозируется в диапазоне 14,5-16,%, до этого он был на уровне 13,2-15,5%. Регулятор указывает, что что в I квартале 2024 года российская экономика продолжает расти заметно быстрее, чем прогнозировалось.

📌 Из-за сохраняющегося повышенного внутреннего спроса, превышающего возможности расширения предложения, инфляция будет возвращаться к цели несколько медленнее, чем Банк России прогнозировал в феврале.

📌 Возвращение инфляции к цели и ее дальнейшая стабилизация вблизи 4% предполагают более продолжительный период поддержания жестких денежно-кредитных условий в экономике, чем прогнозировалось ранее.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

✔️Сбербанк переведет заблокированные активы в отдельную компанию

Этот перевод госбанк обсуждает с Центробанком, рассказал старший вице-президент Сбербанка Тарас Скворцов, ранее исполнявший обязанности финансового директора.

Он делает это вслед за другими крупными игроками. Совкомбанк вывел за баланс заблокированные из-за санкций активы и обязательства еще в сентябре 2023 года. ВТБ тоже планировал передать заблокированные активы в отдельную компанию до конца 2024 года. Первый зампред правления банка Дмитрий Пьянов заявлял, что госбанк в дальнейшем может передать эту компанию с баланса группы, чтобы исключить влияние санкций на процесс разблокировки или взыскания.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

🗣 Трамп обсуждает санкции за дедолларизацию: «Ненавижу, когда страны уходят от доллара»

Советники по экономике бывшего президента США Дональда Трампа рассматривают возможность активно препятствовать странам в дедолларизации, чтобы остановить тренд ключевых развивающихся рынков по сокращению привязки к американской валюте, узнал Bloomberg от источников, знакомых с вопросом.

В частности, идет обсуждение мер наказания для участников рынка, которые ищут активные способы вести двустороннюю торговлю в валютах, отличных от доллара, — варианты включают экспортный контроль, обвинения в манипулировании валютой и тарифы, сообщили источники.

🔺Я ненавижу, когда страны уходят от доллара. Я бы не позволил странам отказаться от доллара, потому что, если мы потеряем этот стандарт, это будет похоже на проигрыш в войне за независимость», — заявил он в интервью CNBC 11 марта.  

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

🗑 Покупка банка «Система» обошлась девелоперу «Самолет» в 1,5 млрд рублей

Девелопер «Самолет» в феврале 2024 года приобрел 100% банка «Система», базовая стоимость сделки составила 1,454 млрд рублей и была оплачена денежными средствами, говорится в отчетности «Самолета» по МСФО.

В начале декабря 2023 года экс-гендиректор группы Антон Елистратов сообщал, что «Самолет» покупает собственный банк с универсальной лицензией и уже подал ходатайство в ЦБ для согласования сделки. Сама сделка была заключена 26 февраля 2024 года.

По мнению группы, это позволит дополнить систему сервисов «Самолета» банковскими продуктами. В частности, девелопер предложит клиентам систему вкладов с дополнительными выгодами, сервис безопасных расчётов и кредитные продукты. Предполагается, что кредитная организация будет переименована в «Самолет банк».

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

👆 Сбербанк повысил прогнозы по кредитованию компаний и граждан на 2024 год

Сбербанк повысил прогноз по росту кредитования юрлиц и физлиц, а также депозитов граждан во всем банковском секторе России на 2024 год. Но снизил прогнозы по темпам роста вкладов компаний.

👉 Прогноз по росту кредитования физлиц в 2024 году был повышен до 9-11% с 4-6%. Сам Сбербанк планирует расти выше сектора.

👉Прогноз по росту кредитования юрлиц увеличен до 12-15% с 12-14% ранее. Сам Сбербанк планирует расти в соответствии с сектором.

👉Прогноз по росту депозитов физических лиц также был повышен – до 24-26% с 17-19%. Сбер будет расти вместе с сектором.

👉Прогноз по росту депозитов юридических лиц, наоборот, снижен – до 2-4% с 5-7%. Банк будет расти лучше рынка.

Прогноз по средней чистой процентной марже на 2024 год банк сохранил на уровне более 5,7%.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

✨ Сбербанк в первом квартале 2024 года заработал 397,4 млрд рублей чистой прибыли по МСФО

По сравнению с первым кварталом 2023 года чистая прибыль выросла на 11%.

🟡Чистые процентные доходы увеличились на 24%, до 699,9 млрд рублей за счет роста объема работающих активов.

🟡Чистые комиссионные доходы увеличились на 8%, до 184,1 млрд рублей на фоне роста доходов от расчетно-кассового обслуживания, эквайринга и документарного бизнеса.

🟡Совокупные расходы на резервы и переоценка кредитов, оцениваемых по справедливой стоимости, снизились на 37%, до 53,3 млрд рублей. Доля обесцененных кредитов составила 3,5%.

🟡Розничный кредитный портфель на 30 марта составил 16,5 трлн рублей, его рост с начала года замедлился почти вдвое по сравнению с прошлым годом - 2,5%. Ипотечный портфель вырос на 0,8% с начала года до 10,3 трлн рублей, портфель потребительских кредитов — на 2,4%, до 4 трлн рублей. Доля Сбербанка в сегменте кредитных карт и потребкредитов выросла до 40,2 и 50,5% соответственно, долю на рынке ипотеки госбанк не раскрывает, однако в начале года она снижалась на фоне введения комиссии для застройщиков.

🟡Базовый капитал первого уровня с начала года увеличился на 5,1%, до 6,4 трлн рублей, общий капитал за квартал вырос на 3,1% и составил 6,7 трлн рублей. Коэффициенты достаточности базового капитала и капитала первого уровня снизились год к году на 1,6 и 1,7 п.п. до 13,5% и 13,8% соответственно, а общего капитала — на 2 п.п. до 14,0%.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

💳 Спрос инвесторов на IPO МТС-банка в 15 раз превысил его объем - размещение прошло по верхней границе

IPO МТС-банка прошло по верхней границе ранее объявленного ценового коридора – 2500 рублей за акцию. Итоговый объем IPO составил 11,5 млрд рублей с учетом размера стабилизационного пакета. Рыночная капитализация компании с учетом акций, выпущенных в рамках IPO, на момент начала торгов составит порядка 86,6 млрд рублей или 1,05 акционерного капитала банка на конец 2023 года, увеличенного на размер IPO. Free-float по результатам IPO составит около 13,3%.

Спрос инвесторов приблизительно в 15 раз превысил объем IPO по верхней границе ценового диапазона.

💭 Размещение стало рекордным российским IPO по объему спроса и количеству заявок инвесторов», - говорится в сообщении кредитной организации.

Всего в рамках размещения было подано более 200 тысяч заявок от розничных и институциональных инвесторов на общую сумму около 168 млрд рублей.

Общая аллокация на розничных инвесторов составила около 5 млрд рублей, на институциональных инвесторов – 6,5 млрд рублей. Каждая заявка розничных инвесторов получила одинаковый процент аллокации, соответствующий доле данной заявки во всем розничном спросе, но не менее одной акции и не более 30 тысяч акций на одну заявку.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@fm_invest

🤿Крупные банки запускают системы дроп-мониторинга

«Тинькофф» после годового тестирования системы мониторинга для выявления карт подставных лиц, используемых мошенниками для вывода украденных средств (дропперов), пишет РБК со ссылкой на представителя банка. Аналогичные системы уже функционируют в ВТБ и Сбербанке.

За год тестирования программы в “Тинькофф”, с апреля 2023 года, банку удалось вдвое сократить количество счетов дропперов, было заблокировано около 130 тысяч счетов, при этом 66 тысяч из них приходится на подростков до 18 лет. В “Сбере” за два года количество дропперов среди клиентов банка уменьшилось не менее чем в 10−12 раз. ВТБ с помощью системы дроп-мониторинга за 2023 год задержал на счетах дропперов более миллиарда рублей, украденных у клиентов ВТБ и других банков.

В Газпромбанке потенциальные дропперские счета не блокируют, а анализируют ретроспективу счета, чтобы установить скоринг. Процедура превентивного выявления и подтверждения наличия счетов дропов в ГПБ реализована совместно с обязательными проверками всех поступающих платежей и мониторинга клиентов в рамках «антиотмывочного» 115-ФЗ.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

💲💲💲💲💲Важные финансовые новости, которые вы могли пропустить вчера, 25 апреля 2024 года:

👉 Требование об обязательной продаже валютной выручки может быть продлено до конца апреля 2025 года

👉 «Налог на выход» иностранцев из российских активов стал достигать 25%

👉 Зависшие в Индии российские рупии предлагают инвестировать в местные акции

👉 В первом квартале россияне провели операций через СБП на 10,5 трлн рублей

👉 С мая НСПК вводит контроль за торговыми точками в части мошенничества

👉 ЦБ столкнулся с "эффектом космонавта Джанибекова" в экономике

👉 В России резко выросло мошенничество с использованием банкоматов

👉 Йеллен: Большинство хранящихся в Euroclear активов ЦБ переведены в наличные

👉 ЦБ и Росфинмониторинг тестируют сервис для выявления связи между фиатными и криптооперациями

👉 Четыре российские компании получили в Индии разрешение на морское страхование

👉 Чистая прибыль ВТБ в I квартале 2024 года снизилась на 17%

👉 Российский Юникердит требует взыскать долг в 175 млн евро с немецкого UniCredit

👉 Fitch ожидает облигационного бума среди банков СНГ

👉 Финтех-направление Ozon за первый квартал заработало 14,6 млрд рублей

А также новости из мира инвестиций, которые вы можете прочитать в нашем специальном канале Frank Media Invest:

👉 Компании платят за IPO до 20% от объема привлеченных на нем средств

👉 Брокеры вновь стали прибыльными в 2023 году

👉 Путин: возврат в госсобственность ряда активов по инициативе правоохранителей не является пересмотром итогов приватизации

👉 Букмекеров могут обязать сообщать об альтернативных способах вложения средств

👉 Чистая прибыль СПБ биржи по МСФО за 2023 год сократилась почти втрое

👉 Годовое собрание акционеров Мосбиржи не состоялось из-за отсутствия кворума

👉 Банк «Санкт-Петербург» выплатит финальные дивиденды за 2023 год в 23,4 рублей на обыкновенную акцию

👉 Суд удовлетворил заявление Минпромторга к Х5 о приостановке корпоративных прав в российской "дочке"

👉 Покупателями доли «Траста» в ОВК стали акционеры УГМК

👉 «Светофор Групп» может разместить привилегированные акции на СПВБ

👉 Чистая прибыль холдинга «ЭсЭфАй» по РСБУ в I квартале выросла в четыре раза

👉 «ВТБ Лизинг» зарегистрировал на Мосбирже программу облигаций

@frank_media @fm_invest

⚡️ Йеллен: Большинство хранящихся в Euroclear активов ЦБ переведены в наличные

Большинство российских активов, замороженных в бельгийском депозитарии Euroclear после начала российско-украинского конфликта, уже переведены в наличные средства. Об этом в интервью Reuters заявила министр финансов США Джанет Йеллен.

По данным на начало года, большая часть из $280 млрд резервов РФ, которые были заблокированы Евросоюзом и “Большой семеркой”, хранилась в наличных деньгах и суверенных облигациях Франции, Германии, Великобритании, Австрии и Канады. Минфин России оценивал замороженные активы в $300 млрд. Большая часть из них — около 191 млрд евро — хранится в Euroclear. По словам чиновников G7, эти активы могут приносить около $5 млрд в год в виде процентов.

По словам Йеллен, в настоящее время лидеры “Большой семерки” обсуждают разные варианты судьбы этих активов, в том числе — и использование будущих доходов от реинвестирования средств ЦБ. Данная стратегия входит в число нескольких вариантов, обсуждаемых странами G7 в преддверии саммита лидеров в июне, добавила она.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

🇮🇳 Зависшие в Индии российские рупии предлагают инвестировать в местные акции

Российские финансовые организации обратились к индийскому регулятору – в Резервный банк Индии (RBI) – с предложением позволить им использовать рупии, хранящиеся на специальных счетах востро (SRVA) в республике, для инвестиций в акции и другие ценные бумаги этой страны, пишет издание The Economic Times.

Как отмечает газета, сейчас 10 российских организаций, включая Сбербанк, получили в Индии статус иностранного портфельного инвестора (FPI). Однако, они мало инвестируют, возможно, из-за сложности в трансграничных платежах, вызванных санкциями США, предполагает ET.

Если RBI позволит перевод зависших на торговых счетах рупий на счета российских FPI, те смогут инвестировать их в бумаги, котирующиеся на биржах Индии. Согласно предложенной схеме, FPI могли бы за перевод рупий платить эквивалентную сумму в рублях тем российским компаниям, которые экспортируют товары в республику, но не хотят принимать оплату в рупиях.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

🔔 Компании платят за IPO до 20% от объема привлеченных на нем средств

Компании, в последнее время проводившие первичные (IPO) и прямые (DPO) публичные размещения своих акций на бирже, платили за них порядка 10 - 20% от привлеченных в рамках IPO или DPO средств, оценила ИК «Юнисервис Капитал». С такой оценкой согласны источники Frank Media из нескольких компаний, ставших в последнее время публичными.

Чем крупнее IPO, тем меньше относительные траты эмитента. В среднем они колеблются около 10%: у крупных размещений – ниже 10%, у мелких – выше.

💭 Привлечение и институционального, и розничного спроса обходится эмитентам недешево», - резюмируют в ИК «Юнисервис Капитал».

От том сколько стоит сегодня провести IPO,

❤️ Читайте подробнее на сайте

@fm_invest

🔘 С мая НСПК вводит контроль за торговыми точками в части мошенничества

С 1 мая Национальная система платежных карт (НСПК) будет контролировать уровень мошенничества в торговых точках, сказал заместитель директора операционно-технологического департамента НСПК Георгий Дорофеев во время выступления на форуме «Антифродум-2024».

Если торговая точка в течение трех месяцев подряд нарушает предельный уровень фрода: 25 базисных пунктов, либо 25 операций, либо будут выявлены мошеннические операции на сумму более 250 тысяч рублей, у банка появится возможность опротестовать операции, которые сейчас он опротестовать не может, объяснил он.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media