🤿Крупные банки запускают системы дроп-мониторинга

«Тинькофф» после годового тестирования системы мониторинга для выявления карт подставных лиц, используемых мошенниками для вывода украденных средств (дропперов), пишет РБК со ссылкой на представителя банка. Аналогичные системы уже функционируют в ВТБ и Сбербанке.

За год тестирования программы в “Тинькофф”, с апреля 2023 года, банку удалось вдвое сократить количество счетов дропперов, было заблокировано около 130 тысяч счетов, при этом 66 тысяч из них приходится на подростков до 18 лет. В “Сбере” за два года количество дропперов среди клиентов банка уменьшилось не менее чем в 10−12 раз. ВТБ с помощью системы дроп-мониторинга за 2023 год задержал на счетах дропперов более миллиарда рублей, украденных у клиентов ВТБ и других банков.

В Газпромбанке потенциальные дропперские счета не блокируют, а анализируют ретроспективу счета, чтобы установить скоринг. Процедура превентивного выявления и подтверждения наличия счетов дропов в ГПБ реализована совместно с обязательными проверками всех поступающих платежей и мониторинга клиентов в рамках «антиотмывочного» 115-ФЗ.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

💲💲💲💲💲Важные финансовые новости, которые вы могли пропустить вчера, 25 апреля 2024 года:

👉 Требование об обязательной продаже валютной выручки может быть продлено до конца апреля 2025 года

👉 «Налог на выход» иностранцев из российских активов стал достигать 25%

👉 Зависшие в Индии российские рупии предлагают инвестировать в местные акции

👉 В первом квартале россияне провели операций через СБП на 10,5 трлн рублей

👉 С мая НСПК вводит контроль за торговыми точками в части мошенничества

👉 ЦБ столкнулся с "эффектом космонавта Джанибекова" в экономике

👉 В России резко выросло мошенничество с использованием банкоматов

👉 Йеллен: Большинство хранящихся в Euroclear активов ЦБ переведены в наличные

👉 ЦБ и Росфинмониторинг тестируют сервис для выявления связи между фиатными и криптооперациями

👉 Четыре российские компании получили в Индии разрешение на морское страхование

👉 Чистая прибыль ВТБ в I квартале 2024 года снизилась на 17%

👉 Российский Юникердит требует взыскать долг в 175 млн евро с немецкого UniCredit

👉 Fitch ожидает облигационного бума среди банков СНГ

👉 Финтех-направление Ozon за первый квартал заработало 14,6 млрд рублей

А также новости из мира инвестиций, которые вы можете прочитать в нашем специальном канале Frank Media Invest:

👉 Компании платят за IPO до 20% от объема привлеченных на нем средств

👉 Брокеры вновь стали прибыльными в 2023 году

👉 Путин: возврат в госсобственность ряда активов по инициативе правоохранителей не является пересмотром итогов приватизации

👉 Букмекеров могут обязать сообщать об альтернативных способах вложения средств

👉 Чистая прибыль СПБ биржи по МСФО за 2023 год сократилась почти втрое

👉 Годовое собрание акционеров Мосбиржи не состоялось из-за отсутствия кворума

👉 Банк «Санкт-Петербург» выплатит финальные дивиденды за 2023 год в 23,4 рублей на обыкновенную акцию

👉 Суд удовлетворил заявление Минпромторга к Х5 о приостановке корпоративных прав в российской "дочке"

👉 Покупателями доли «Траста» в ОВК стали акционеры УГМК

👉 «Светофор Групп» может разместить привилегированные акции на СПВБ

👉 Чистая прибыль холдинга «ЭсЭфАй» по РСБУ в I квартале выросла в четыре раза

👉 «ВТБ Лизинг» зарегистрировал на Мосбирже программу облигаций

@frank_media @fm_invest

⚡️ Йеллен: Большинство хранящихся в Euroclear активов ЦБ переведены в наличные

Большинство российских активов, замороженных в бельгийском депозитарии Euroclear после начала российско-украинского конфликта, уже переведены в наличные средства. Об этом в интервью Reuters заявила министр финансов США Джанет Йеллен.

По данным на начало года, большая часть из $280 млрд резервов РФ, которые были заблокированы Евросоюзом и “Большой семеркой”, хранилась в наличных деньгах и суверенных облигациях Франции, Германии, Великобритании, Австрии и Канады. Минфин России оценивал замороженные активы в $300 млрд. Большая часть из них — около 191 млрд евро — хранится в Euroclear. По словам чиновников G7, эти активы могут приносить около $5 млрд в год в виде процентов.

По словам Йеллен, в настоящее время лидеры “Большой семерки” обсуждают разные варианты судьбы этих активов, в том числе — и использование будущих доходов от реинвестирования средств ЦБ. Данная стратегия входит в число нескольких вариантов, обсуждаемых странами G7 в преддверии саммита лидеров в июне, добавила она.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

🇮🇳 Зависшие в Индии российские рупии предлагают инвестировать в местные акции

Российские финансовые организации обратились к индийскому регулятору – в Резервный банк Индии (RBI) – с предложением позволить им использовать рупии, хранящиеся на специальных счетах востро (SRVA) в республике, для инвестиций в акции и другие ценные бумаги этой страны, пишет издание The Economic Times.

Как отмечает газета, сейчас 10 российских организаций, включая Сбербанк, получили в Индии статус иностранного портфельного инвестора (FPI). Однако, они мало инвестируют, возможно, из-за сложности в трансграничных платежах, вызванных санкциями США, предполагает ET.

Если RBI позволит перевод зависших на торговых счетах рупий на счета российских FPI, те смогут инвестировать их в бумаги, котирующиеся на биржах Индии. Согласно предложенной схеме, FPI могли бы за перевод рупий платить эквивалентную сумму в рублях тем российским компаниям, которые экспортируют товары в республику, но не хотят принимать оплату в рупиях.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

🔔 Компании платят за IPO до 20% от объема привлеченных на нем средств

Компании, в последнее время проводившие первичные (IPO) и прямые (DPO) публичные размещения своих акций на бирже, платили за них порядка 10 - 20% от привлеченных в рамках IPO или DPO средств, оценила ИК «Юнисервис Капитал». С такой оценкой согласны источники Frank Media из нескольких компаний, ставших в последнее время публичными.

Чем крупнее IPO, тем меньше относительные траты эмитента. В среднем они колеблются около 10%: у крупных размещений – ниже 10%, у мелких – выше.

💭 Привлечение и институционального, и розничного спроса обходится эмитентам недешево», - резюмируют в ИК «Юнисервис Капитал».

От том сколько стоит сегодня провести IPO,

❤️ Читайте подробнее на сайте

@fm_invest

🔘 С мая НСПК вводит контроль за торговыми точками в части мошенничества

С 1 мая Национальная система платежных карт (НСПК) будет контролировать уровень мошенничества в торговых точках, сказал заместитель директора операционно-технологического департамента НСПК Георгий Дорофеев во время выступления на форуме «Антифродум-2024».

Если торговая точка в течение трех месяцев подряд нарушает предельный уровень фрода: 25 базисных пунктов, либо 25 операций, либо будут выявлены мошеннические операции на сумму более 250 тысяч рублей, у банка появится возможность опротестовать операции, которые сейчас он опротестовать не может, объяснил он.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

💵Требование об обязательной продаже валютной выручки может быть продлено до конца апреля 2025 года

Требование об обязательной продаже валютной выручки крупнейшими российскими экспортерами, введенное президентским указом в минувшем октябре, как ожидается, будет продлено сразу на год, до конца апреля 2025 года, передает «Интерфакс» со ссылкой на источники, близкие к финансово-экономическому блоку правительства.

По данным одного из них, соответствующее принципиальное решение уже согласовано и принято. Ранее предполагалось, что указ президента №771, который в октябре 2023 года ввел обязательство для крупнейших экспортеров по репатриации и продаже валютной выручки, будет продлен до конца 2024 года (об этом говорили источники "Ведомостей").

По текущему порядку, 43 группы компаний из числа крупнейших экспортеров (список не раскрыт) обязаны зачислять на свои российские счета не менее 80% от объема выручки, а затем продавать на внутреннем рынке не менее 90% суммы, поступившей на счета. 

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

🧳 Россияне любят тратить деньги на спонтанные покупки

Согласно исследованию BNPL-сервиса «Долями»:

📌 Более трети опрошенных (35%) примерно раз в месяц совершают незапланированные приобретения, чтобы побаловать себя или других.
📌 Около четверти (26%) делают это раз в несколько месяцев, а 18% респондентов что-то покупают спонтанно каждую неделю.
📌 И только 9% участников опроса в принципе не готовы к таким тратам.

Более половины опрошенных, или 53%, чаще совершают спонтанные покупки себе, и только 35% участников опроса предпочитают приобретать что-то незапланированное для других людей.

🦔 Чаще всего от покупки понравившегося товара россиян удерживает стоимость: 58% респондентов выбрали этот вариант. На втором месте в списке барьеров — сомнения в необходимости товара (55%). 9% опрошенных останавливает от спонтанных покупок некорректная работа сайта, если покупка совершается в онлайне, 7% — мнение о покупке со стороны, а 6% — очереди в офлайн-магазинах.

@frank_media

💭 В первом квартале россияне провели операций через СБП на 10,5 трлн рублей

В первом квартале 2024 года граждане провели 2,5 млрд операций через систему быстрых платежей (СБП) на общую сумму в размере 10,5 трлн рублей, говорится в сообщении Банка России. По сравнению с аналогичным периодом 2023 года показатели увеличились в 2 раза. При этом в четвертом квартале 2023 года количество таких операций составляло 2,36 млрд, а их сумма была равна 10,36 трлн рублей.

Средняя сумма переводов через СБП в первом квартале текущего года составляла 5,1 тысяч рублей. Наибольшее количество (40% от общего количества операций) переводов было проведено в марте.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

💯 «Налог на выход» иностранцев из российских активов стал достигать 25%

В апреле прошли сделки по выкупу российскими инвесторами активов у уходящих из страны «недружественных» иностранцев, в которых продавцы бизнеса были вынуждены платить в бюджет добровольный взнос («налог на выход», exit tax) в размере 25%, рассказал на организованном Cbonds «Российском M&A конгрессе» партнер компании «Кесарев Консалтинг» Виталий Жигулин.

🔺 Ровно год назад было обсуждение по поводу exit tax: он был 10%, но все говорили, что есть передовое министерство, которое с апреля [начало применять] уже 15%... В сентябре это уже материализовалось [для всех сделок]. Вынужден сказать, что в апреле 2024 года [exit tax] уже 25%... Это одно и то же министерство, кстати, [ввело]», - заявил он.

В марте прошлого года подкомиссия правительственной комиссии по контролю за осуществлением иностранных инвестиций формализовало «налог на выход» для иностранцев в размере 10% от половины рыночной стоимости продаваемого иностранцем актива (половина здесь бралась в связи с тем, что дисконт при продаже такого актива должен был составлять не менее 50%). В октябре он был повышен до 15%.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

В России резко выросло мошенничество с использованием банкоматов

О том, что в России существенно выросло мошенничество с использованием банкоматов, рассказал руководитель центра противодействия мошенничеству НСПК Алексей Ипатов. В течение 2023 года доля таких мошеннических действий, которые были заявлены банками, выросла с 15 до 30% всех таких операций, следует из его доклада на форуме «Антифродум-2024».

💭 Клиент снимает наличные в банкомате самостоятельно, а потом вносит на счет или карту с помощью токена. То есть это не совсем те операции, которые можно отнести к категории тех, что осуществлены без согласия клиента". - указал Ипатов.

Ранее существовал такой вид мошенничества как скимминг. Однако российские банки массово перешли с магнитных полос на чипы, а скопировать данные с них гораздо сложнее. По истечении пяти лет этот вид воровства средств вновь вернулся, констатировал Ипатов, но нынешний банкоматный фрод основан на социальной инженерии - клиент через банкомат сам снимает крупные суммы в банкомате и отдаёт наличные мошенникам или через банкомат кладёт на карту мошенника.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

💳 Финтех-направление Ozon за первый квартал заработало 14,6 млрд рублей 

Онлайн-ритейлер Ozon в первый раз раскрыл отдельные результаты по сегменту «финтех» — Ozon Fintech, который развивает финансовые и платежные сервисы для потребителей и предпринимателей на базе «Озон банка» и МКК «Озон кредит».

В первом квартале выручка этого направления выросла более чем в три раза по сравнению с аналогичным периодом прошлого года и составила 14,6 млрд рублей, следует из отчета компании. Этому способствовало значительное увеличению клиентской базы и новые продукты B2B и B2C, поясняют в компании.

Активная база пользователей год к году выросла на 70 % и достигла 20 млн человек. Процентная выручка финтех-направления год к году выросла в 4,6 раз — до 8,1 млрд рублей. Скорректированная EBITDA увеличилась в 2,4 раза по сравнению с аналогичным периодом 2023 года и составил 5,9 млрд рублей, что было обусловлено ростом процентных и комиссионных доходов.

Привлеченные от клиентов средства и прочие финансовые обязательства увеличились в девять раз по сравнению с аналогичным периодом прошлого года и составили 75,2 млрд рублей на 31 марта 2024 года, из которых 67,5 млрд рублей – средства клиентов. В основном вклады росли благодаря росту популярности сберегательных и срочных депозитов. Сумма займов клиентам год к году выросла в четыре раза, до 50,8 млрд рублей, благодаря расширению кредитных операций в сегментах B2B и B2C.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

💳 Российский Юникердит требует взыскать долг в 175 млн евро с немецкого UniCredit

Юникредит Банк подал иск в Московский арбитражный суд о взыскании задолженности примерно в 175 млн евро с немецкого UniCredit Bank. Как сообщается в картотеке арбитражных дел, заявление было принято 23 апреля. Сегодня на него обратил внимание «Интерфакс».

«Юникредит Банк» требует от «сестринской» структуры вернуть долг и проценты за несвоевременное исполнение обязательств по четырем контргарантиям.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

🍾 ЦБ столкнулся с "эффектом космонавта Джанибекова" в экономике

Проблема регулятора - в отсутствии охлаждения экономики даже при высоких ставках, считает первый зампред ВТБ Дмитрий Пьянов.

В нормальной ситуации ключевая ставка в 16% была бы достаточна для ее охлаждения, рассуждает он и указывает, что эффект высокой ставки срабатывал в период 2014-2015 годов, когда повышение влияло на экономический рост.

Ситуация, которая длится начиная с конца 2023 года сильно отличается от предыдущих кризисов - высокая ставка не привела к охлаждению. Пьянов считает, что ее можно сравнить с "эффектом Джанибекова". Это, по его мнению, проявляется в высоких темпах роста ВВП и корпоративного кредитования, которое явно пробивает верхнюю границу прогноза, а также перегреве рынка труда.

Основной интригой пятничного заседания совета директоров ЦБ по ставке будет возможная смена коммуникации и сигналов. Пьянов ожидает, что ЦБ будет говорить о том, что экономику ждет более долгий период высоких ставок, либо даст сигнал об их возможном повышении.

▶️Как работает эффект Джанибекова вы можете оценить по видео из блога космонавта Олега Артемьева

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

🏦 Чистая прибыль ВТБ в I квартале 2024 года снизилась на 17%

Чистая прибыль ВТБ в январе-марте составила 122,4 млрд рублей, половину госбанк заработал в последний месяц квартала, следует из его материалов. Это соответствует возврату на капитал в 22,1% (годом ранее составлял 36,8%).

🔺 Снижение на 17% связано с тем, что в этом году на прибыль не влияют разовые факторы, в частности приобретение РНКБ и валютная переоценка, как в 2023 году, однако банку помогает рост комиссионного дохода, следует из слов первого зампреда ВТБ Дмитрия Пьянова. На финансовый результат впрочем повлияла положительная переоценка инвестиций ВТБ в непубличные компании, в частности в телекоммуникационный сектор.

Общаясь с журналистами, он отказался давать прогноз по чистой прибыли на год, чтобы «многократно его не пересматривать в течение года». Однако Пьянов заверил, что прибыль по итогам второго квартала будет гарантированно выше первого.

❤ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

😐ЦБ и Росфинмониторинг тестируют сервис для выявление связи между фиатными и криптооперациями

Банк России совместно с Росфинмониторингом разрабатывают для банков платформу по выявлению связи операций клиента с обычными деньгами и криптовалютой. Сервис называется «Знай своего криптоклиента» и в пилотном режиме уже тестируется пятью банками, пишет РБК. Планируется, что пилот продлится до конца мая, но может быть продлен на неопределенный срок в зависимости от результатов. 

🔺 По результатам пилота должно быть как раз сформировано базовое понимание необходимых действий и инструментов для кредитных организаций в части проведения криптокомплаенса, процедуры «Знай своего криптоклиента» и «Знай свою криптотранзакцию», — пояснил директор по управлению портфелем проектов компании «Иннотех» Илья Бушмелев (технологический партнер создания платформы «Прозрачный блокчейн» от Росфинмониторинга).

На этой основе возможно формирование неких методических подходов, рекомендаций, которые в принципе можно назвать словом «регуляторика», заявили в Росфинмониторинге.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

✏️ Fitch ожидает облигационного бума среди банков СНГ

Выпуск еврооблигаций банками СНГ+ (или CIS+, к которым относятся Армения, Азербайджан, Грузия, Казахстан, Украина и Узбекистан) значительно увеличится в 2024 и 2025 годах. Это будет связано с эффектом низкой базы и обусловлено потребностями банков в рефинансировании, благоприятными экономическими условиями, а также поиском замены российским эмитентам со стороны инвесторов, говорится в исследовании рейтингового агентства Fitch Ratings.

По данным Fitch, в апреле банками СНГ+ было выпущено еврооблигаций на общую сумму $1,4 млрд, что выше пикового значения в $1,3 млрд в 2020 году. Отчасти активность банков в плане выпуска еврооблигаций объясняется отложенным спросом на их бумаги и поиском замены российским эмитентам, отрезанным санкциями от международных рынков. “Российские эмитенты ранее были крупнейшими заемщиками в регионе, и некоторые инвесторы, возможно, обращают внимание на более широкий регион СНГ+, чтобы заполнить образовавшийся пробел”, — указывает Fitch.

Кроме того, дальнейший рост выпуска еврооблигаций должно стимулировать снижение процентных ставок ФРС США. По прогнозу Fitch, ведомство может снизить ставки на 75 базисных пунктов (б.п). в 2024 году и на 125 б.п. в 2025 году.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

💲💲💲💲💲Важные финансовые новости, которые вы могли пропустить вчера, 24 апреля 2024 года:

👉 Минфин запустил процесс принудительной редомициляции Альфа-банка и «АльфаСтрахования»

👉 «Юникредит» сообщил о появлении проблем в переводах денег за границу

👉 ВТБ начнет выдавать ипотеку в Крыму через офисы РНКБ

👉 Российский суд по иску ВТБ арестовал права требования и активы JP Morgan

👉 «Тинькофф» заменит помощника «Олега» на шесть ИИ-ассистентов

👉 Стресс-сценарий Минэка предполагает 107 рублей за доллар в 2025 году

👉 НКР: автокредитование в апреле-мае ждёт обвал

👉 ВС определит ответственность кредиторов за банкротство должника без активов

👉 Средний платеж россиян коллекторам за I квартал вырос на 13,8%

👉 Недельная инфляция в России замедлилась до 0,08%

👉 Боррель: ЕС не будет конфисковывать активы РФ по примеру США, но приветствует это решение

👉 США пока не планируют вводить санкции в отношении китайских банков

👉 Индия хочет использовать «зависшие рупии» для оплаты экспорта в другие страны

А также новости из мира инвестиций, которые вы можете прочитать в нашем специальном канале Frank Media Invest:

👉 Clearstream предупредил инвесторов о рисках участия в выкупе активов россиян

👉 Совет директоров «Уралсиба» рекомендовал рекордные дивиденды почти в 10 млрд рублей

👉 АФК «Система» готова поддержать Segezha для решения проблем с долгом

@frank_media @fm_invest

🌪 Reuters: Стресс-сценарий Минэка предполагает 107 рублей за доллар в 2025 году

Стресс-сценарий министерства экономики РФ предусматривает, что рост ВВП и реальных доходов населения в 2024 году практически остановится, а курс рубля упадет уже в текущем году с 93 рублей за доллар до 97 рублей на фоне падения инвестиций и цен на нефть. Об этом говорится в документах ведомства, с которыми ознакомилось агентство Reuters.

В самом пессимистичном сценарии ведомства заложены следующие прогнозы:

👉 к 2025 году курс рубля перешагнет порог в 100 рублей за доллар, составив в среднем 106,9 рублей, и опустится до 120 за доллар к 2027 году;

👉 экспортная цена на российскую нефть упадет до $58,5 за баррель в этом году, а в 2025 году — до $51,8 за баррель;

👉 рост ВВП замедлится до 1,5% в 2024 году и до 0,2% в 2025 году по сравнению с 2,8% и 2,3% в базовом прогнозе;

👉 реальный рост располагаемых доходов, составивший в прошлом году 5,4%, снизится до 1,9% в 2024 году и до 0,9% в следующем.

Минэк отказался комментировать Reuters данный прогноз.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

Недельная инфляция в России замедлилась до 0,08%

Недельная инфляция в России за период с 16 по 22 апреля 2024 года замедлилась до 0,08% с 0,12% неделей ранее, следует из обзора Минэкономразвития. Также небольшое замедление было зафиксировано и у годовой инфляции — с 7,83% на прошлой неделе до 7,82% на этой.

🔵 В сегменте продовольственных товаров рост цен составил 0,13%. При этом продолжили снижаться цены на плодоовощную продукцию (-0,47%).

🔵 В обзоре Минэкономразвития говорится, что в сегменте непродовольственных товаров за прошедшую неделю был зафиксирован околонулевой рост цен (0,03%).

🔵 В сегменте регулируемых туристических услуг рост цен составил 0,06%. При этом цены на авиабилеты на внутренние рейсы подешевели на 0,96%.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media