OFAC: иностранцам придется получать лицензию на уплату «налога на выход» из России

Компании и лица из США, чье отчуждение активов в России будет связано с уплатой «налога на выход» («добровольный» взнос в бюджет — FM), должны получить специальную лицензию в американском Минфине (OFAC), говорится в материалах ведомства.

Заявки на получение лицензии, связанной с его уплатой, должны включать информацию о сумме налога, сумме текущих налогов российского подразделения, которые «были бы уплачены Правительству Российской Федерации, если бы не произошло изъятие инвестиций», пишет OFAC, также там просят оценить влияние ухода компании на Российскую Федерацию.

Ведомство обещает ускоренное рассмотрение таких запросов, которые будут оцениваться индивидуально в каждом конкретном случае.

@frank_media

Половина российских нефтяных танкеров по-прежнему страхуется на Западе

Российские компании по-прежнему используют западные страховые компании для страхования более половины танкерного флота, экспортирующего нефть. Согласно данным в системе Equasis, собранным агентством Bloomberg, с начала декабря от 50% до 60% судов, перевозивших российскую нефть, были застрахованы членами Клуба взаимного страхования (P&I club).
Аналогичные данные получил и Центр исследований в области энергетики и чистого воздуха (CREA), который оценил, что страховщики из стран G7 и Европы в феврале обеспечили страховкой почти 60% танкеров, перевозящих российскую нефть. В начале 2022 года доля крупных иностранных страховщиков была близка к 80%.

@frank_media

Фонд для выплат вкладчикам в 2022 году превысил 207 млрд рублей

Фонд системы обязательного страхования вкладов, который Агентство по страхованию вкладов (АСВ) использует для выплат компенсации вкладчикам лопнувших банков по итогам 2022 года увеличился до 207,3 млрд рублей, говорится в годовом отчете АСВ.

В течение года он получил 211 млрд рублей от банков-участников системы страхования. Агентство почти не тратило средства фонда на выплаты — в 2022 году было только четыре страховых случая примерно на 2 млрд рублей. Это рекордно минимальное число за последние 10 лет.

Это позволило АСВ досрочно расплатиться по старым долгам перед Центробанком. В основном средства, полученные от банков АСВ выплачивало ЦБ — 240,4 млрд рублей заемных средств были возвращены регулятору в счет долга прежних лет.

@frank_media

Лондон снизил темпы развития в секторе финансовых услуг

Лондон впервые делит первое место в рейтинге ведущих финансовых центров мира с Нью-Йорком, следует из исследования City of London Corporation. Это первый год, когда Лондон не является явным лидером, так как другие финансовые центры развиваются быстрее.

Так, Лондон получил общий балл конкурентоспособности 60, увеличившись всего на 1 балл в сравнении с 2022 годом. При этом Нью-Йорк увеличил свой показатель на 2 пункта до 60 баллов за счет высокого роста инвестиций в технологии, заключения сделок и повышения уровня эмиссии устойчивых финансов. На третьем месте оказался Сингапур с 51 баллом. Также в пятерку вошли Франкфурт (46) и Париж (43).

«Необходим долгосрочный план по стимулированию роста в секторе финансовых и профессиональных услуг», — заявил председатель отдела политики City of London Corporation Крис Хейворд.

Для того, чтобы разработать план по восстановлению экономики Великобритании корпорация запустила «Финансы для роста» при поддержке финансовых лидеров из Lloyd’s, Schroders, JPMorgan, EY, KPMG, Barclays, Glasswall и CIPL. Главной задачей данного собрания будет предоставить в третьем квартале 2023 года действенные рекомендации по повышению конкурентоспособности финансовых услуг Великобритании.

Подробнее о сегментах, которые Лондону предстоит решить, читайте в материале Frank Media

@frank_media

АСВ направило ЦБ предложение о повышении ответственности санаторов

Агентство по страхованию вкладов (АСВ) предложило Банку России внести изменения в механизм санации банков, путем повышения ответственности инвесторов за результаты санации, говорится в годовом отчете агентства. Также АСВ направило предложения регулятору по увеличению эффективности мер процедуры финансового оздоровления.

Агентство отмечает, что санкционное давление на российскую экономику вынудило скорректировать деятельность кредитных организаций.

В 2022 году АСВ совершило проверку финансового положения восьми банков, в отношении которых были предприняты меры по предупреждению банкротства. По состоянию на 31 декабря 2022 года в санкционные списки были включены пять банков, которые участвуют в мероприятиях по предупреждению банкротства, а также ещё семь банков, участвующих в мероприятиях по предупреждению банкротства в качестве инвесторов. Помимо этого, ликвидные активы некоторых из этих банков были частично заблокированы.

Суммарно в 2022 году банки вернули АСВ 7,76 млрд рублей, включая 1,4 млрд рублей по результатам работы банков и инвесторов с проблемными активами.

@frank_media

Raiffeisen Bank International будет сокращать общий объем операций в России

«После решения RBI о дальнейшем сокращении своей деловой активности в России Райффайзенбанк в России продолжит сокращать объемы кредитования клиентов и общий объем операций в иностранной валюте», — говорится в сообщении RBI. При этом группа отмечает, что это приведет к сокращению ее платежного бизнеса.

Однако закрывать бизнес совсем группа не намерена. «Райффайзен банк» продолжит некоторые банковские операции в России в соответствии с условиями своей банковской лицензии и будет поддерживать клиентов, в том числе тех, на кого повлияло снижение деловой активности в России.

🔹 Результатом снижения деловой активности в России станет снижение доходов, получаемых от бизнеса в России, признает группа. «RBI ожидает, что решение о дальнейшем снижении деловой активности в России повлияет на клиентов RBI. Мы предпримем все возможные меры для поддержки наших клиентов», — заверяет она;

🔹 RBI и «Райффайзен банк» сократили объем выдаваемых кредитов, и «обособили» капитал российской «дочки». «При всех сценариях, включая случай, если группа деконсолидирует Райффайзенбанк, капитал первого уровня (CET1) RBI останется высоким», — подчеркивается в сообщении;

🔹 «Рыночные условия для бизнеса в России очень сложны. Местные и международные законы и нормативные акты, регулирующие продажу бизнеса в России, подвержены постоянным изменениям», — отмечено в тексте сообщения.

@frank_media

Банки и ЦБ вновь тестируют в возможность открывать счета по видеосвязи

Центробанк надеется, что банки уже в 2024 году предоставят клиентам возможность открывать счета по видеосвязи, передал «Прайм» со ссылкой на директора департамента финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Илью Ясинского.

По его словам, момент, связанный с внедрением в обыденную практику так называемой видеоидентификации, регулятор активно обсуждает с Росфинмониторингом и федеральными органами исполнительной власти.

Банки начали говорить с регулятором о такой возможности с осени 2020 года. Тогда было анонсировано тестирование удаленного открытия счетов в «песочнице» ЦБ. В проекте участвовало 18 организаций, в том числе Сбербанк. Однако в тот момент ЦБ связывал появление такой возможности с высокими рисками для граждан и призывал тщательно изучить механизм.

Способы открытия счетов без личного присутствия могут быть протестированы в рамках экспериментального правового режима (ЭПР), сказал Ясинский, не уточнив продолжает ЦБ предыдущий тест или начал новый.

Из его слов следует, что если во время тестов видеоидентификация "проявит себя положительно с минимальным количеством отрицательных моментов", то в следующем году можно будет "и мы сможем, может быть уже в следующем году, "полностью отказаться от атавизма в виде личного присутствия при открытии счета".

@frank_media

Менедмент Revolut разочарован реакцией финтех-компании на аудиторское заключение

Реакция Revolut Николая Сторонского на заключение аудиторов вызвала недовольство ее совета директоров, пишет Financial Times. Некоторые его члены посчитали, что заявление Revolut стало «чрезмерной реакцией» и показало непонимание того, что означает заключение BDO.

Один из собеседников FT указал, что релиз написали люди, вероятно, написали люди, которые «не до конца понимали нюансы аудиторского заключения». В будущем, по словам источников, совет директоров порекомендовал пресс-службе и юридическому отделу Revolut не предпринимать подобных действий «без консультации».

@frank_media

Удаление приложений банков с маркетплейсов не сократило количество клиентов

Санкции против российских банков не повлекли за собой резкое снижение доступности мобильного банкинга для клиентов, считают аналитики консалтинговой компании «Яков и партнеры» (бывшее McKinsey в России) и сервиса FINIX YnP, с их совместным исследованием ознакомились в РБК. По итогам апреля-июня прошлого года мобильным банкингом воспользовались 61,6% активных клиентов кредитных организаций, активными клиентами исследователи считали тех, кто использовал онлайн-банкинг в течение 30 дней до отчетной даты. «Таким образом, введение ограничений практически не повлияло на данный канал и снижение составило чуть более 0,2 п.п. от пика, достигнутого в начале 2022 года», — говорится в исследовании.

«Парадоксально, но в борьбе за клиентов российские банки не только создали передовые повседневные продукты и цифровые каналы, но отчасти и загнали себя в ловушку, снизив для клиентов барьеры по переходу из банка в банк», — пишут в исследовании эксперты «Яков и партнеры». По их расчетам, каждый пятый активный клиент для банков — новый, а каждый третий уходит из банка и теряет статус активного уже через год.

@frank_media

Срок погашения просроченных кредитов вырос до пятилетнего максимума

Срок погашения банковскими заемщиками в прошлом году увеличился с года и десяти месяцев в 2021 до двух лет и трех месяцев, следует из данных Национальной ассоциации профессиональных коллекторских агентств (НАПКА), на которые ссылаются в «Известиях». В сегменте МФО срок погашения вырос на месяц, превысив полтора года. Как отмечает издание, период погашения просроченного долга оказался максимальным за последние пять лет.

Средний размер платежа за тот же период достиг минимума — для МФО он впервые с 2018 года опустился ниже 1,5 тысяч рублей, а у банковских заемщиков — меньше 4 тысяч. В прошлом году взнос в счет погашения просроченного долга снизился на 16% и составил 2,6 тысяч рублей, отметил президент СРО «НАПКА» Эльман Мехтиев.

@frank_media

Граждане смогут заявить об обнаружении фишинговых сайтов

Национальный совет финансового рынка (НСФР) с представителями финансовых организаций разработал и направил председателю комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолию Аксакову законопроект о борьбе с фишинговыми сайтами, сообщает «Коммерсант» со ссылкой на текст документа. Новый законопроект значительно расширяет круг тех, кто может заявить об обнаружении такого сайта: это смогут сделать любые госорганы, организации и граждане.

Сейчас правом на заявление об обнаружении таких сайтов обладает только ЦБ, он может без судебных разбирательств блокировать противоправные сайты. Принятие законопроекта позволит «создать четкую и разветвленную систему и на постоянной основе выявлять и прекращать функционирование сайтов, незаконно собирающих информацию о гражданах», — уверен глава НСФР Андрей Емелин.

@frank_media

МФО заинтересовались слияниями и поглощениями на фоне ужесточения регулирования

Председатель совета СРО «МиР» Эльман Мехтиев в ходе своего выступления на MFO Russia Forum 2023 рассказал, что «на фоне значительного ужесточения регулирования микрофинансового рынка» ускорятся процесс его консолидации вокруг крупнейших игроков, которые обладают достаточным капиталом и технологической инфраструктурой. Мехтиев также рассказал, что регулярно получает запросы от компаний о поиске покупателя или, наоборот, актива для покупки, его слова передает «Коммерсант».

С 1 января 2023 года Банк России ввел для микрофинансовых компаний макропруденциальные лимиты. Для МФО доля займов с показателем долговой нагрузки (ПДН) более 80% в общем объеме выдач не должна превышать 35% по каждому виду займов. Такая регуляторная политика в первую очередь не позволит МФО работать с клиентами, которые исправно платят по займам, хотя и обладают высокой долговой нагрузкой, подчеркивают участники рынка. С ужесточением конкуренции растет и стоимость привлечения качественных клиентов. В таких условиях небольшим игрокам выгоднее продать бизнес, чем бороться за его существование, считает генеральный директор МФК «Займер» Роман Макаров.

@frank_media

Важные финансовые новости, которые вы могли пропустить вчера:

🌍ЦБ помог банкам перекрыть отток вкладов населения, одолжив им более 2 трлн рублей

🌎Годовая инфляция приблизилась к таргету ЦБ и составила 4,3%

🌏Убыток Банка России за 2022 год вырос почти в 30 раз

🌍Лизинговые компании за 9 месяцев 2022 года получили убыток в 41,7 млрд рублей

🌎Управляющие VTB Capital оценили долги компании

🌏МТС-банк прекратил переводы в азербайджанских манатах

🌍Пик интереса россиян к турам для оформления карт прошел, но спрос сохраняется

🌎Австрийская ассоциация инвесторов требуют от Raiffeisen определиться с будущим бизнеса в России

🌏Армянские банки ощутимо выиграли от миграции россиян

А также новости из мира инвестиций, которые вы можете прочитать в нашем специальном канале Frank Media Invest:

🌍Объем финансовых сделок на маркетплейсах увеличился в 6 раз за 2022 год

🌎Мажоритарных акционеров хотят обязать согласовывать консолидацию пакетов до выставления оферты миноритариям

🌏Турецкая лира обошла казахстанский тенге по объему биржевых торгов

🌍План Минфина по размещению ОФЗ на первый квартал провалился

🌎БКС предупредил о риске блокировки активов при переводе бумаг от других брокеров

🌏Genetico проведет IPO на Московской бирже

🌍Мусульманам России запретили «шортить» и торговать «с плечом»

🌎БКС приостановит продажу бумаг из Гонконга инвесторам без квалификации

@frank_media @fm_invest

Годовая инфляция приблизилась к таргету ЦБ и составила 4,3%

Недельная инфляция в период с 21 по 27 марта 2023 года замедлилась до 0,05% с 0,1% на прошлой неделе, следует из данных Минэкономразвития. При этом годовая инфляция приблизилась к таргету, установленному Центробанком (4%), первые с октября 2020 года и составила 4,3%.

Влияние на замедление инфляции на этой неделе оказало снижение цен в сегменте регулируемых, туристических и бытовых услуг (минус 0,06%) за счет удешевления авиабилетов на внутренние рейсы. Также возобновилось снижение цен на электро- и бытовые приборы (минус 0,55%). При этом в сегменте продовольственных товаров рост цен ускорился с 0,03% на прошлой неделе до 0,14%. Это произошло за счет роста цен на плодоовощную продукцию на 0,98% против их снижения на 0,44% на прошлой неделе.

С начала месяца цены к 27 марта выросли на 0,17%, с начала года цены к этой дате повысились на 1,47%.

@frank_media

ЦБ помог банкам перекрыть отток вкладов населения, одолжив им более 2 трлн рублей

По итогам 2022 года банки привлекли в ЦБ 4,5 трлн рублей, таким образом, рост средств за год составил 50%, говорится в годовом отчете регулятора за 2022 год. «Основной объем банки привлекали на фоне потребности в ликвидных средствах в периоды высокой неопределенности (февраль и сентябрь) для покрытия оттока средств населения». — указано там.

Деньги из банков россияне массово забирали дважды:

🔆 В феврале они забрали со счетов 1,2 трлн рублей (или 3,5% средств), когда многие спешили обналичить свои счета и вклады из-за начала военных действий России на Украине.

🔆 В последней декаде сентября рост экономической неопределенности, связанный с частичной мобилизацией, привел к росту спроса на наличные и оттоку средств с депозитов населения - в итоге объем наличных денег в обращении (вне Банка России) вырос почти на 1 трлн рублей.

Однако на итоговый результат работы банков это не повлияло. В итоге по итогам прошедшего года средства населения увеличились на 6,9% (рост на 2,3 трлн рублей, до 36,6 трлн рублей), темп роста был выше, чем в 2021 году (+5,7%). Центробанк объяснил столь существенный прирост выплатой в декабре «значительного объема социальных пособий, а также авансированием пенсий за январь 2023 года». Декабрь фактически спас статистику банкам — приток денег на счета граждан составил 2,5 трлн рублей.

@frank_media

Лизинговые компании за 9 месяцев 2022 года получили убыток в 41,7 млрд рублей

Совокупный убыток лизинговых компаний (ЛК), предоставивших ЦБ свои данные (на них, по оценке регулятора, приходится 75% всего рынка), за девять месяцев прошлого года составил 41,7 млрд рублей. Преимущественно такой убыток возник за счет ЛК, «сформировавших резервы по проблемным активам», указал регулятор в своем годовом отчете.

«Убытки в основном показали компании, вовлеченные в финансирование подсанкционных сегментов рынка. Рыночный сегмент бизнеса лизинговых компаний пострадал в меньшей степени. Уже к концу года ключевые показатели деятельности ЛК демонстрировали восстановительную динамику»

Портфель лизинговых компаний, предоставивших Банку России свои данные, сократился на 17,3%. Одновременно произошел рост доли просроченной задолженности на 90 и более дней (NPL90+) до 6,8% от лизингового портфеля на конец третьего квартала. Увеличение этого показателя за год составило 5,7 процентных пунктов.

@frank_media

Убыток Банка России за 2022 год вырос почти в 30 раз

Банк России в 2022 году получил чистый убыток в размере 721,7 млрд рублей. Это в 27 раз больше, чем годом ранее (26,4 млрд рублей), следует из годового отчета регулятора.

ЦБ отмечает, что это произошло за счет чистых расходов по операциям с ценными бумагами. Так, в 2022 году с баланса Банка России были списаны акции сразу двух банков — банка «Открытие» и Московского индустриального банка (МИнБ) на сумму 382,2 млрд рублей, а это практически 53% от убытка ЦБ за прошлый год. «Открытие» было продано ВТБ за 340 млрд рублей, а владельцем санируемого МИнБа стал Промсвязьбанк (ПСБ).

Также на отрицательные финансовые показатели повлияло формирование чистых расходов от нереализованной переоценки по справедливой стоимости долговых обязательств иностранных эмитентов на сумму 315 млрд рублей на фоне повышения доходности и снижения цен по долговым обязательствам.

@frank_media